Sin carga vs. Cargar fondos mutuos

No hay fondos de carga no son tan comunes como los fondos de cobro de un porcentaje del valor, ya sea a invertir en el fondo o en el momento de retirar el dinero del fondo. La mayoría de los fondos de carga no son ofrecidos por las empresas de inversión que hacen que sus ganancias del mismo modo que otros inversores: Ellos hacen dinero si el fondo hace que el dinero. Suponiendo una tasa idéntica de retorno, no hay fondos de carga siempre se proporcionarán mayores retornos de inversión que un fondo de carga.

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Los fondos que cobran una tarifa de carga frontal tienen un porcentaje de su inversión total al hacer la inversión inicial. Por ejemplo, un fondo con una carga frontal del 5 por ciento se volvería una inversión de $ 10.000 en una inversión de $ 9.500 y el resto del dinero pagaría la cuota.

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cargas de back-end toman un porcentaje del valor de su inversión cuando usted retira su dinero del fondo. Por ejemplo, si usted invirtió $ 10.000 y obtuvo un rendimiento de 10 por ciento en tres años, su inversión tendría un valor de alrededor de $ 12.500 después de tres años. Si se va a retirar su dinero en el punto tres años y su desembolso sería de $ 12,225 después de la deducción de la carga posterior del tres por ciento.

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Muchos fondos cobran una comisión de gestión anual como porcentaje del valor total de la inversión. Por ejemplo, si una empresa cobra una comisión de gestión del 0,5 por ciento, que se le cobraría $ 50 en su inversión de $ 10.000 el primer año de la inversión. Esta tasa podría aumentar a medida que el valor de la inversión aumentado.

Algunos fondos de inversión cobran tanto una carga y una comisión de gestión. Para los fondos de muy alto rendimiento, esto puede no ser un problema. Sin embargo, para la mayoría de los propósitos de inversión, el fondo sin carga suelen proporcionar mejores rendimientos que los fondos de las cargas o los gastos de gestión de carga.