Cómo determinar la estabilidad financiera de una pequeña empresa

Evaluar la rentabilidad, que es un componente clave de la estabilidad financiera porque las empresas rentables generan efectivo libre. A diferencia de las grandes empresas públicas, las pequeñas empresas no tienen fácil acceso a los mercados de deuda y capital para recaudar fondos para compensar las pérdidas. La relación de beneficio bruto es de beneficio bruto dividido por ventas, y la relación beneficio neto es el beneficio neto dividido por las ventas. El beneficio bruto es el costo de venta menos de los productos vendidos, y el beneficio neto es el beneficio bruto menos todos los demás gastos.

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Busque señales de choppiness en las proporciones, ya que pueden indicar problemas financieros subyacentes. Un negocio estable mostrará bruto consistente y relaciones de beneficio neto, y las empresas bien administradas mostrará crecimiento año con año en las ventas y ganancias. Por ejemplo, si la relación de beneficio bruto es constante en el tiempo, pero la relación beneficio neto es por todo el mapa, es posible que haya un problema en la forma en que se gestionan los gastos. Si las ventas crecen en un cinco por ciento, entonces las ganancias brutas y netas también deben crecer al menos un cinco por ciento.

Evaluar la liquidez, que es la capacidad de una pequeña empresa para pagar sus cuentas a corto plazo. La proporción actual es igual al activo circulante dividido por el pasivo corriente. A pesar de que las pequeñas empresas son poco probable que tenga relaciones de corriente elevadas, una proporción mayor que uno debe ser un buen indicador de la estabilidad financiera. empresas líquidos tienen una mayor flexibilidad operativa durante tiempos económicos difíciles.

Calcular las cuentas por cobrar relación de días, que mide la liquidez y la eficiencia de la gestión. La relación es igual a 365 dividido por la relación de las ventas netas a las cuentas por cobrar. Una relación alta significa que el negocio no está recogiendo sus cuentas pendientes con la suficiente rapidez, lo que ata comercial valioso necesario para cubrir los gastos. Cuentas por cobrar pistas de la cantidad de ventas comprados a crédito que no han sido liquidados en efectivo.

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Determinar el nivel global de la deuda, que debe ser baja para que una empresa financieramente estable. Dos relaciones comunes son la relación deuda-activos, que es la deuda total dividida por el total de activos, y la relación de ganado-veces-interés, que es la utilidad de operación dividido por gastos financieros. La utilidad de operación es ventas menos los gastos de explotación.

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Una pequeña empresa financieramente estable debe tener un ratio deuda-activos entre cero y uno - algo mayor que uno indica más deudas que activos, que no es una buena señal. Un negocio estable debe tener una alta proporción de ganado-veces-interés, lo que indica que es capaz de cubrir cómodamente sus pagos de intereses con sus ingresos de explotación.