Formas de Hedge Riesgo tipo interés

Los prestatarios pueden proveerse de una forma de seguro mediante la compra de un derivado financiero llamado un "tope". La parte que venda una tapa de acuerdo en pagar los intereses de un préstamo de tasa variable después de la tasa de interés es superior a un determinado porcentaje. Por ejemplo, si un prestatario compró una gorra al 5 por ciento y la tasa de interés se elevó a 7 por ciento, el vendedor de la tapa tendría que pagar dos puntos de interés en el préstamo.

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Un suelo funciona de manera similar a una tapa. Por lo general, comprado por los prestamistas, el vendedor de un piso ofrece un seguro a su comprador al acordar para cubrirlo si la tasa de interés en un préstamo de tasa variable cae por debajo de un determinado precio. Por ejemplo, si un prestamista compró un piso en el 3 por ciento y la tasa de interés se redujo a 2 por ciento, el vendedor del piso pagaría su comprador un punto de interés del préstamo.

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Un collar es una combinación de un suelo y una tapa que cubre la apuesta de un inversor por su aislamiento de los cambios en la tasa de interés, ya sea hacia arriba o hacia abajo. Un prestamista usando una gorra generalmente se compra un piso y vender una gorra, mientras que un prestatario va a vender un piso y comprar una gorra. Collares son una ventaja, ya que pagan por sí mismos- sin embargo, a cambio, el inversor limita la cantidad de sus ganancias potenciales.

Un swap es un derivado financiero en el que los pagos de Operaciones Un inversor derivan de interés de un préstamo para pagos regulares de otro inversor de dinero en efectivo. Los pagos de las tasas de interés son generalmente referenciados a un índice, mientras los pagos en efectivo son fijos. De esta manera, un inversor puede vender esencialmente los beneficios procedentes de la tasa de interés a otro inversor, lo que le hace asumir los riesgos de fluctuaciones severas. Los canjes también pueden estructurarse de modo que la tasa de interés es uno negocie con otra.

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Al igual que los contratos de futuros en un mercado de materias primas, los futuros de las tasas de interés pueden ser adquiridos por inversores que buscan cubrir su riesgo de tasas de interés en fijar un precio futuro de las tasas. Algunos futuros se compran directamente, mientras que otros sólo se venden como opciones, dando al inversor la opción, pero no la obligación, de comprar una cobertura en la tarifa.