Usted puede rollOver Las acciones a una IRA?

Si mantiene acciones en una cuenta personal fuera del lugar de trabajo una cuenta de retiro 401k u otro, no se puede transferir esas acciones a una IRA. Sólo se puede realizar la transferencia si mantiene las poblaciones dentro de un plan de jubilación calificado 401k, 403b o de otro tipo.

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Puede transferir las reservas directamente desde su 401k a un traspaso IRA, pero hay que darle el nuevo administrador instrucciones explícitas sobre cómo manejar esa transacción. Al completar el formulario de transferencia IRA, es necesario detallar las posiciones de valores que desea transferir, incluyendo el número de acciones que desea transferir a la nueva cuenta. Si usted no puede ordenar al administrador de otro modo, el manejo de la transferencia puede ser simplemente liquidar todos los activos en su 401k y moverlos a su nueva IRA firme. Si desea mantener sus posiciones de valores intactos, es necesario proporcionar instrucciones explícitas para el administrador del IRA. Los datos que incluya en el formulario de transferencia son importantes, pero también es una buena idea llamar directamente al administrador y verificar sus instrucciones y su deseo de mantener las posiciones de acciones de su plan de 401k en su lugar.

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Siempre que lances dinero de un plan de 401k a una IRA, ya que 401k contiene acciones individuales o sólo los fondos de inversión, es necesario asegurarse de que la transacción se maneja como una transferencia directa. Con una transferencia directa, el dinero va directamente desde la cuenta 401k al IRA. Cuando se hace una reinversión directa, el administrador de la 401k hace que el cheque a nombre del administrador de la IRA. Puesto que el dinero nunca toca sus manos, usted no es responsable de cualquier impuesto, y la cuenta, y las acciones que contiene, permanece con impuestos diferidos.

Si mantiene poblaciones dentro de su plan de 401k y quiere rodar a una IRA, es importante hacer un seguimiento con el administrador del IRA a los pocos días de haber presentado su formulario de transferencia. Siguiendo con el administrador es la mejor manera de asegurarse de que sus instrucciones explícitas son seguidos. Si usted no puede hacer un seguimiento de las instrucciones originales, el nuevo administrador podría liquidar sus posiciones de acciones, y usted tendría que restablecer ellos más adelante.