Cómo rollOver Mi IRA tradicional a un 401k Sin sanciones tributarias

Pregunte a su administrador del plan 401k o 401k revisar sus reglas del plan para asegurarse de que su plan de 401k acepta las transferencias de las cuentas IRA. Aunque los planes de 401k se les permite aceptar traspasos IRA, no todos los planes hacen.

Solicitar una distribución de su cuenta IRA tradicional usando los formularios de solicitud de retirada apropiadas de su institución financiera. Las formas difieren ligeramente, pero siempre tendrán que proporcionar su información personal, incluyendo su número de la Seguridad Social, información de su cuenta, la cantidad que desea tomar y cómo desea que el dinero pagado a usted. Sólo recibirá el 80 por ciento de la cantidad que solicita porque el 20 por ciento será retenido por las sanciones debería si no completa el vuelco del vehículo.

Volver a depositar la cantidad total solicitada en su plan de 401k un plazo de 60 días para evitar sanciones tributarias. Por ejemplo, si ha solicitado una distribución de $ 48,000 sólo recibirá $ 38.400, pero que tendría que volver a poner $ 48.000 en su plan de 401k para evitar sanciones. Si sólo se vuelvan a depositar $ 38.400, que tendría que pagar multas de impuestos sobre $ 9,600.

Reporte el vuelco en sus impuestos sobre la renta utilizando el Formulario 1040 o el Formulario 1040A. En forma 1040A, informar del importe de la renovación en la línea 11a y la cantidad no depositado (incluso si $ 0) en la línea 11b y escribir "vuelco" junto a la línea 11b. En la forma 1040, el informe de la cantidad de la renovación de la línea 15a y la cantidad no depositado (incluso si $ 0) en la línea 15b y escribir "vuelco" al lado de la línea 15b. No se le cobrará multas, pero todavía se tiene que reportar el vuelco del vehículo.