Cómo protegerse contra la inflación como un individuo

Mantener la inflación a partir acabando con sus ahorros.


Cosas que necesitará

  • Calculadora financiera
  • Las cuentas de corretaje
  • Ahorra un 10 por ciento de sus ingresos después de impuestos en sus años de trabajo e invertir sabiamente. Empezar tan pronto como sea posible.

  • Comprar la mejor casa que puede pagar. Su valor es probable que venció o mantener el ritmo de la inflación en el largo plazo, y el interés de la hipoteca es deducible de impuestos.

  • Invertir en una variedad de acciones, con el objetivo de conseguir un rendimiento medio anual de al menos el 12 por ciento.

  • Sacar el máximo provecho de las ofertas de jubilación con impuestos diferidos, tales como los planes 401 (k), cuentas individuales de retiro y planes Keogh.

  • Video: Zeitgeist: Addendum - ENG MultiSub [FULL MOVIE]

    Pagar su hipoteca de la casa antes de retirarse. Una estrategia consiste en hacer dos pagos adicionales en el principio de cada año, golpeando siete u ocho años de una hipoteca a 30 años.

  • Ajuste su cartera de inversiones ya que la inflación sube y baja. En tiempos de creciente inflación, bienes raíces y metales preciosos tienden a hacer bien, a pesar de que también tienden a ser arriesgado. Cuando la tasa de inflación está bajando, las acciones tienden a obtener mejores resultados.

  • Video: A Scanner Darkly

    Evitar invertir en cualquier cosa que tenga una menor tasa de retorno de un certificado de depósito asegurado en su banco.

  • Considerar la posibilidad de una parte de sus ahorros en un fondo de inversión que está indexado a la tasa de inflación. Dichos fondos están garantizados para mantener el ritmo de la inflación si se mantiene a largo plazo.

  • Video: EL MIEDO A LA LIBERTAD - ERICK FROMM - AUDIOLIBRO

    Evitar fuertes inversiones en bonos. Históricamente, se han realizado bajo el interés medio de una cuenta bancaria.

  • Consejos & advertencias

    • Tenga en cuenta que la magia del interés compuesto: Si se establece a un lado $ 1 a los 25 años, que valdrá la pena la misma cantidad cuando llegue a los 65 años $ 10 a un lado a los 45 años.
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