Cómo mover su distribución de IRA mínima requerida (RMD) a un banco
regulaciones del Servicio de Impuestos Internos dicen que después de llegar a 70 años y medio de edad, se debe retirar una cantidad mínima especificada de cada año a partir de cualquier plan de ahorro para el retiro con impuestos diferidos, incluyendo un IRA tradicional. La distribución mínima requerida variará cada año, y cada año el IRS puede imponer una sanción fiscal del 50 por ciento de la cantidad no retiradas por no tomar una RMD o tomarlo más allá de la fecha límite.
Transferencia contra vuelcos
Mover un RMD a un banco no requiere que el dinero pase a través de sus manos. Sin embargo, el IRS señala que si bien puede transferir fondos electrónicamente a una cuenta bancaria o de corretaje, no se puede rodar una RMD en otro plan de jubilación con impuestos diferidos. Además, se puede tomar un pago único o fraccionar los pagos en el tiempo que se toma el monto total de la fecha límite anual.
Manual de Transferencias Automáticas vs.
Una opción para mover un RMD implica la presentación de una solicitud de distribución una vez al año que indica al depositario o administrador de plan de IRA que le envíe un cheque de papel o transferir el dinero electrónicamente a una cuenta bancaria especificada. Una segunda opción que la mayoría de los planes permiten que es la creación de una o más distribuciones automáticas en el que se especifiquen de antemano con qué frecuencia y cuánto para transferir cada vez.
- Crédito de la imagen Comstock Images / Stockbyte / Getty Images