Cómo convertirse en pago único planificador financiero
La mayoría de los planificadores financieros hagan por lo menos parte de su compensación por parte de las comisiones. Un planificador financiero del honorario-solamente ofrece asesoramiento de inversión a los clientes por una tarifa. Debido a que un planificador financiero del honorario-solamente no recibe comisiones u otros incentivos de ventas, es más probable que haga recomendaciones en los mejores intereses de sus clientes. La educación adecuada y la certificación son fundamentales para una carrera exitosa en la planificación financiera.
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Obtener un título de licenciatura. Aunque no todos los planificador financiero tiene un grado de cuatro años, la mayoría de las empresas de planificación financiera prefiere fuertemente que los solicitantes de empleo tienen una. Un título de licenciatura o superior, de un colegio o universidad acreditada es necesario para convertirse en un planificador financiero certificado (CFP). Tomar cursos o ganar un título en un campo relacionado con el negocio como la contabilidad o economía es especialmente útil.
Asegurar unas prácticas en una empresa de planificación financiera pago único. Puede identificar las firmas correspondientes en su área a través de los sitios web de organizaciones de la industria como la Asociación Nacional de Asesores Financieros (NAPFA) y la Asociación de Planificación Financiera. Si las prácticas son especialmente escasos, puede ofrecer a ser un interno no remunerado en una empresa de pago sólo a cambio de experiencia de trabajo.
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Comenzar a trabajar hacia su designación PPC mediante el cumplimiento de los requisitos de educación. Puede completar uno de los más de 300 programas aprobados por la junta de la PPC que se ofrecen en las universidades de todo el país. Ciertos grados y títulos profesionales también cumplen con el requisito de educación PPC. Estos grados se enumeran en la página web de la PPC. También puede solicitar una revisión transcripción para determinar si sus clases de nivel superior de división cumplen todos o algunos de los requisitos de educación.
Pasar el examen de certificación de la PPC. Este examen de 10 horas se administra generalmente en marzo, julio y noviembre. El plazo de solicitud es de unos siete semanas antes del examen. Debe pagar el costo del examen $ 595 cuando se aplica.
Completar la experiencia de certificación requisito PPC. Debe tener un mínimo de tres años de experiencia de trabajo a tiempo completo en la planificación financiera.
Pasar el candidato del PPC Junta de buena condición física. La junta PPC describe la conducta profesional y ética inaceptable que pueda impedir que la certificación. Como parte de este proceso, debe someterse a una verificación de antecedentes.
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Pagar una cuota de solicitud de certificación de una sola vez y su cuota de certificación regular. A continuación, recibirá su certificación de la PPC.
Encontrar un trabajo como planificador financiero pago único certificado. Puede buscar listados de trabajo en el sitio web NAPFA o trabajar de forma independiente. NAPFA unirse o la Red de Planificación Garrett, una organización de los planificadores independientes pago único, le ayudará a construir una red de otros planificadores financieros pago único.
Consejos advertencias
- En la búsqueda de una pasantía en una empresa de planificación financiera de pago sólo en su área, tratar de encontrar una lista que clasifica las empresas en términos de activos bajo gestión. Comenzar su búsqueda con las empresas más grandes. (De referencia 3)