Cómo verificar una cuenta bancaria válida

proveedores de servicios de pequeñas empresas, propietarios y cualquier otra persona que acepta cheques o pagos electrónicos suelen utilizar validación de la cuenta bancaria como una herramienta para mitigar el riesgo. En función de sus necesidades y el número de verificaciones anuales, esto se puede hacer de forma manual o por medio de métodos electrónicos basados ​​en honorarios. Como primer paso, informar a su cliente o arrendatario de antemano que tiene la intención de validar la cuenta.

El objetivo de la validación de la cuenta bancaria es ayudar a tomar buenas decisiones de negocio. Para algunas empresas, sólo tiene que saber si la cuenta corriente o de ahorros de un cliente está abierto no es suficiente. Aunque un sistema de validación no puede tomar decisiones por usted, la mayoría se incluyen recomendaciones con resultados de la verificación. Por ejemplo, después de escanear un cheque o la entrada de información y transacción de cuenta bancaria cantidad, un mensaje como “aceptar”, “negar” o “puede aparecer ABA validado”. Un mensaje de aceptar o rechazar refiere a la historia de un cliente, o la falta de historia con cheques sin fondos, mientras que una referencia American Bankers Association significa el número de identificación del banco es válido.

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verificación manual es una opción sin costo cuando su único objetivo es verificar los enlaces de información a una cuenta bancaria válida. Póngase en contacto con la entidad financiera y, o bien decirle al representante de teléfono que desea validar una cuenta o seguir las instrucciones si el banco lleva a cabo verificaciones automática de la cuenta. Necesitará el nombre del propietario de la cuenta y el número de cuenta completo. Por razones de seguridad, un banco no liberará el saldo actual y otra información sobre la cuenta.

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verificación en línea basado en honorarios está disponible si necesita más información, por ejemplo, cuando la verificación de cuenta es parte de una solicitud de crédito. Para usarlo, necesitará el número de identificación del Banco de nueve dígitos, además del nombre de los titulares de cuenta y número de cuenta. En general, un servicio de pago no sólo verificará que una cuenta bancaria es válida, sino también si se trata de una cuenta de cheques o de ahorros, la fecha de apertura y el nombre de los titulares de cuentas.

propietarios de pequeñas empresas que aceptan pagos electrónicos pueden utilizar una red de cámara de compensación automatizada para acceder a la cuenta bancaria de un cliente, verificar la información y la transferencia de fondos en tiempo real. Un sistema ACH vincula las instituciones financieras participantes en una red. De acuerdo con ACH Obras, servicios de validación, que están disponibles para en persona y en los negocios en línea, pueden incluir tanto la información actual e histórica. El servicio comprueba primero para ver si una cuenta está abierta y en buen estado. Un segundo nivel de validación busca en el registro del cliente para cheques rechazados.