Gestión financiera y la toma de decisiones

Cada día, los gerentes financieros profesionales están tomando decisiones de manejo de dinero: si va a comprar, ya sea para vender, ya sea para comprar y mantener. El truco para tomar decisiones exitosas es seguir un procedimiento.

Cada día debe ser un día de decisiones en la gestión de su cartera financiera, incluso si su cartera está formada por una única cuenta de cheques. Usted debe mantener una lista de las fechas y las cantidades de los gastos previstos y los comparamos con los ingresos esperados y los saldos de caja. Va a tener dinero extra? ¿Cuánto tiempo antes de que tendrá que gastar ese dinero? ¿Cuáles considera un rendimiento razonable de su inversión de ese dinero, y cuánto riesgo está dispuesto a tomar para lograr ese cambio?

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Una vez que tenga una idea de la cantidad de dinero que tiene para la inversión y por cuánto tiempo, entonces debe investigar sus alternativas de inversión y el riesgo cada uno lleva. Si no puede permitirse el lujo de perder dinero, usted debe limitar sus inversiones a la Federal Deposit Insurance Corporation certificados asegurados de depósito, valores del Tesoro de EE.UU. o bonos corporativos y municipales de alto grado. Con valores de renta fija, también se puede vacunar a su cartera mediante la colocación de su dinero para madurar en las fechas que tendrá que gastar. Si puede mantener el dinero en el tiempo y puede aceptar el riesgo de bajos rendimientos o pérdidas incluso, es posible optar por comprar inversiones de mayor riesgo, tales como acciones, fondos de inversión y otros productos de inversión envasados.

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Si está administrando un fondo de pensiones o de otro fondo de inversión bajo administración fiduciaria, sus decisiones están estrictamente limitados por la inversión del fondo indenture- de lo contrario, sus decisiones siempre deben hacerse bajo lo que se llama la regla del hombre prudente. Esto significa que debe hacer lo que un fiduciario prudente haría en circunstancias similares. Incluso si usted está manejando su propio dinero, siempre es mejor para investigar completamente sus alternativas de inversión y elegir la que ofrece un buen rendimiento al tiempo que limita el riesgo.

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Nunca es aconsejable dejar la toma de decisiones hasta el último minuto. Cuando la gestión de una cartera financiera, debe seguir constantemente noticias económicas, las condiciones del mercado, el análisis técnico y fundamental y otra información pertinente, para que pueda formular sobre diversas estrategias de inversión de tiempo que se puede adoptar en cualquier momento.

Marcar su cartera con las notas. Mantenga un cuaderno en el que enumera sus razones para la compra o venta de determinados valores. Asegúrese de que usted indica sus objetivos de precios o supuestos de ROI. Si usted tiene esta información guardada, usted será capaz de acceder a él cuando lo necesite ayuda con sus decisiones. Sin lugar a dudas, la más detallada sea el mantenimiento de registros y las notas, los más probables sus decisiones tendrán éxito.