Cómo evaluar una Cartera
El uso de una cartera de inversión es la forma más común de poner en práctica su estrategia de inversión. Una cartera es una colección de las inversiones de diferentes sectores de la economía. Cada sector económico viene con sus propios riesgos particulares y los ciclos económicos, por lo que si usted invierte todo su dinero en un solo tipo de seguridad, es posible perder dinero durante una recesión. La cartera es donde se puede seguir el progreso, descubrir oportunidades y minimizar el riesgo de perder dinero. Para realizar un seguimiento de los cambios en el mercado y para monitorear su estrategia, puede que tenga que evaluar algunas áreas clave de su cartera.
Contenido
Cosas que necesitará
- Los informes anuales de cada uno de sus títulos
- Su plan de estrategia financiera
- el rendimiento anterior año por las inversiones en su cartera
La evaluación de su cartera
La investigación de los valores en su cartera y determinar si existe un riesgo de pérdida en el corto plazo o largo plazo. Los inversores generalmente aceptan que prácticamente todas las inversiones exponen su dinero a un cierto grado de riesgo. Esta es la razón principal detrás de las garantías del gobierno de ciertas inversiones, tales como certificados de depósito, cuentas corrientes y de ahorro, y cuentas de jubilación individuales. Los valores que no están garantizados por el gobierno federal, y usted puede perder parte o la totalidad de su dinero. Además de la volatilidad del mercado, las empresas públicas pueden ser plagados de malas decisiones de gestión, mal crédito, y la disminución de la demanda de sus productos. La evaluación de su cartera para riesgo es una de las principales formas de asegurar que su estrategia financiera trabaja para su beneficio.
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Diversificar su cartera con los valores de los diferentes sectores de la economía. Las inversiones se encuentran comúnmente en una cartera puede incluir dinero en efectivo, acciones, bonos, CDs y del IRA. Si se pierde dinero en una parte de su cartera, es posible que sea en otro. Los inversores se refieren comúnmente a esta variedad cartera como la diversificación. Una diversa cartera incluye las acciones de diferentes industrias y empresas en lugar de sólo una sola industria o una sola empresa. El punto clave de la diversificación es que su dinero puede estar expuesto a menos riesgo y ofrecer rendimientos más consistentes.
Revisar su cartera para asegurarse de que usted está haciendo un retorno de su inversión. Un punto importante para la evaluación de la mayoría de los inversores es si la cartera está haciendo ningún dinero. Si usted está apuntando a ganar una cierta rendimiento anual, revisar las inversiones en su cartera y determinar las fortalezas y debilidades de su estrategia. Revisar los costos asociados a sus inversiones, ya que a menudo se comen a las ganancias.