Cómo abrir una cuenta Roth IRA por $ 500
Una cuenta IRA Roth es un tipo de cuenta de ahorros de jubilación con un giro en las formas tradicionales de ahorro. IRA tradicionales permiten a los inversores deducir las contribuciones para el año en que se aporta y diferir los impuestos hasta que se tomen las distribuciones. Una cuenta IRA Roth no recibe la deducción del ingreso, pero crece libre de impuestos siempre y cuando el propietario del IRA mantiene los activos durante al menos cinco años y hasta los 59 años y medio. Asegúrese de que cumple con los requisitos antes de abrir una cuenta Roth IRA.
Contenido
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Calcular su ingreso bruto ajustado modificado (AGI) para el año. Mira las declaraciones de impuestos del año anterior, o hacer un cálculo aproximado de los ingresos y deducciones para ver si usted califica para una IRA Roth. Su ingreso bruto ajustado debe ser menor de $ 120,000 si usted es un contribuyente individual de impuestos y menos de $ 177.000 si es casado y presentación de declaraciones conjuntas.
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Encontrar un custodio IRA Roth que satisfaga sus necesidades y objetivos de inversión. Bancos, casas de bolsa y asesores financieros especializados ofrecen una plétora de opciones de inversión permitidos por el IRS incluyendo cuentas bancarias, acciones y bonos, o incluso de bienes raíces. Pregunta cuáles son los requisitos mínimos de cuentas de depósito son para asegurarse de que puede abrir y no ser penalizado por una IRA con $ 500.
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Obtener una solicitud Roth IRA. Rellene su nombre legal, número de seguro social, fecha de nacimiento e información de contacto actual. Escribir el año de la contribución es, el año calendario actual o el año fiscal anterior. Puede abrir una cuenta IRA hasta el 15 de abril para el año anterior. Asegúrese de nombrar a sus beneficiarios en la aplicación también.
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Firmar y enviar la solicitud. Incluir un cheque de $ 500 para el depósito inicial a nombre del custodio del IRA.
Consejos advertencias
- Consulte con su custodio del IRA al nombrar a un beneficiario que no sea su cónyuge. La mayoría de los estados requieren que el cónyuge que firmar una renuncia de la herencia. Los beneficiarios pueden ser actualizados en cualquier momento con una notificación por escrito.
- La contribución Roth debe ser de los ingresos obtenidos. Si no tuvieran resultados en el ejercicio, no se beneficiarán de una contribución Roth IRA para ese año.