Cómo se presenta una herencia automático en su declaración de impuestos?

Kiplinger.com dice que la mayoría de las herencias en efectivo son libres de impuestos a partir de mayo de 2011. Por lo tanto, usted no tiene que reportar su herencia efectivo como ingresos o pagar impuestos sobre él. Si la herencia de su benefactor valía más de $ 3,5 millones, el ejecutor de su estado deben pagar impuestos sobre la finca antes de distribuir la herencia de efectivo para usted. El tamaño de su herencia de efectivo no influye en su estado libre de efectivo.

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Si hereda una cuenta de jubilación, tales como un plan de 401k o un IRA, cualquier retiro que haga de esa cuenta son gravables en su totalidad, y se debe informar sobre ellos como ingreso en su declaración de impuestos. El Servicio de Impuestos Internos trata a fondos de la cuenta de retiro de la misma manera que lo haría si la persona fallecida ellos se accede a sí misma. Si hereda una cuenta Roth IRA, sin embargo, se puede retirar fondos sin tener que pagar impuestos sobre ellos si la cuenta es más de cinco años de edad cuando se empieza a retirarse de él.

Si hereda un beneficio en efectivo del plan de seguro de vida o de pensiones de una persona fallecida, ese beneficio es totalmente gravable en la mayoría de los casos. Si la persona murió en el 11 de septiembre de 2001 contra u otro ataque terrorista, usted no tiene que pagar impuestos sobre el mismo, de acuerdo con Kiplinger.com. Al igual que las cuentas de jubilación, beneficios por muerte de planes de pensiones o seguros de vida son tratados de la misma manera que lo que serían si la persona fallecida recibió los beneficios por sí mismo.

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En la mayoría de los casos, si se hereda fondos de una cuenta IRA tradicional, usted debe pagar los mismos impuestos sobre esos fondos como el difunto pagaría por ellos. Sin embargo, si usted no utiliza todos los fondos en la cuenta y deja a sus herederos, que será responsable de los impuestos sobre el saldo restante. Además, si usted es el cónyuge de la persona fallecida, puede poner los fondos del IRA a su IRA en lugar de retirar y pagar impuestos sobre ellos.