¿Qué documentos se necesita para convertirse en un prestamista privado?

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Los prestamistas privados se pueden encontrar en todo el mundo, de crédito, tanto a nivel local o global, dependiendo de las preferencias personales. Si el prestamista decide proporcionar múltiples préstamos durante todo el año, puede ser beneficioso para establecerse como una entidad comercial. Los requisitos locales pueden variar, pero más a menudo incluyen las opciones de presentación como DBA o una corporación. “Haciendo negocios como” permite a un individuo para operar bajo un nombre comercial. La presentación como una S-Corporation podría ofrecer ventajas fiscales, mientras que la presentación como una compañía de responsabilidad limitada puede ayudar a proteger los activos personales de los juicios efectuados en el curso de los negocios.

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Los prestamistas privados no son bancos o compañías hipotecarias. En los Estados Unidos no están regulados por el gobierno federal, por lo tanto, no se requiere para hacer cualquier presentación federales antes, durante o después de la operación de préstamo. Al final del año, los prestamistas privados deben incluir “ingresos financieros” en el formulario 1040 del IRS u otras formas relacionadas con la recepción de interés como rentas de la empresa.

Si el prestamista privado es una corporación y vende acciones de la compañía para recaudar fondos, a continuación, que está sujeta a las regulaciones de la Comisión de Valores y debe presentar la documentación apropiada con ese organismo. El término “valores” tiene significados amplios y en algunos estados pueden incluir títulos o escrituras de la propiedad de poder de una sociedad anónima. Los prestamistas privados deben consultar con un abogado de valores dentro de su propio estado de cumplimiento de la SEC.

Aunque no suele ser requerido por la ley, un prestamista privado hará que las presentaciones públicas de los documentos específicos para garantizar la protección de sus intereses. En los préstamos hipotecarios privados, la escritura que enumera el prestamista como el titular de la hipoteca está presentada en el condado donde se encuentra el inmueble. Esto asegura que se les pagará el saldo de la nota en el caso de que la propiedad se vende o refinancia, y en el caso de las reclamaciones de seguros. Los individuos de préstamo de dinero privado para que una empresa puede presentar embargos contra equipos u otros bienes en el condado donde se opera el negocio, mientras que los pagarés se presentan en el condado de residencia del deudor.