Vs. Planificación Estratégica Planificacion Financiera
La planificación estratégica es un proceso de planificación empresarial que consiste en trazar el rumbo de la organización determinada y su preparación para los eventos futuros basados en su visión, misión y el estado actual. La planificación financiera obliga a planificar para el flujo de caja suficiente para lograr las metas futuras. El término “planificación financiera” se utiliza generalmente en relación con la planificación financiera personal en lugar de la planificación empresarial.
Propósito
El propósito de la planificación estratégica es establecer la dirección de la organización y para fijar objetivos alineados con los valores y las competencias básicas de la organización. Aplicación está garantizada por la creación de un esquema de cómo y cuándo se lograrán los objetivos establecidos y la determinación de que dentro de la organización pondrá en marcha diversas tareas. El propósito de la planificación financiera es determinar cómo los clientes pueden acumular suficiente dinero para lograr sus objetivos, tales como: tener una jubilación cómoda, la financiación de la educación de sus hijos, ir de viaje o asegurar su estilo de vida actual.
objetivos
Video: Planeación estratégica
Video: Planeación Financiera
Los objetivos comunes de planificación estratégica están aumentando el crecimiento, obtener ventajas competitivas, en expansión en un nuevo mercado, para mejorar la calidad y reducir los costos de operación. La planificación financiera tiene objetivos tales como ayudar a los clientes retiran a los 65 años de edad, ayudar a los clientes en el establecimiento de una reserva de efectivo, establecer planes de ahorro para la universidad para los niños de los clientes o ahorrar $ 5,000 por año.
Proceso
La planificación estratégica es visto comúnmente como un proceso de cinco pasos. Se trata de seguimiento de las tendencias actuales dentro y fuera de la organización, predecir el futuro de estas tendencias, el establecimiento de objetivos que definen el futuro deseado de la organización, la adopción de medidas para lograr los objetivos fijados, y el seguimiento del progreso y hacer cambios. El primer paso en el proceso de planificación financiera es una conversación entre el cliente y el asesor financiero. El propósito de esta conversación es educar al cliente sobre el proceso de planificación financiera, al reunir información personal y financiera básica de ella y para determinar si una relación de planificación financiera puede ser establecida entre el asesor y el cliente. Si el cliente se compromete a proceder, el asesor recoge los datos restantes, ayuda a los objetivos financieros de los clientes configurar, analiza los datos y anima al cliente a tomar medidas para poner en práctica los objetivos. El último paso del proceso de planificación financiera está supervisando.
Implementación
Video: Planeación Fiscal Estratégica 2016
Video: PLANEACION ESTRATEGICA EJEMPLOS
La planificación estratégica se suele llevar a cabo por los equipos de alta dirección - la dirección determina la dirección de la organización. Se lleva a cabo entonces por todas las unidades dentro de la empresa de acuerdo a cómo se asignan las tareas específicas. La planificación financiera se lleva a cabo por el asesor financiero y en algunos casos por equipos de asesores financieros y sus asistentes. El asesor luego ayuda a los clientes a implementar diversas estrategias que se han desarrollado dentro del plan con el fin de lograr sus objetivos financieros.