El ingreso promedio de un fondo mutuo en un año
Morningstar enumera más de 13.000 fondos de inversión disponibles para los inversores. Cada fondo mutuo es diferente, por lo tanto, los medios obtenidos en cada fondo será diferente. Con esto en mente, de acuerdo con Yahoo! Finanzas, el rendimiento anual promedio para las acciones desde 1926 ha sido de 10,3 por ciento. Esto no significa que las acciones ganan más de un diez por ciento por año. En 2008, por ejemplo, los inversores en acciones perdieron más de un 27 por ciento y el año siguiente se recuperó más del 17 por ciento.
Contenido
- Los fondos de índice versus fondos administrados
- El crecimiento, la renta y azul fondos de chips
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- Cargas
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- Coeficientes de gastos
Los fondos de índice Versus Fondos Administrados
Los fondos de inversión o bien pueden ser gestionados de forma activa por un gestor de fondos o pueden ser diseñados para reflejar una acción o bono índice, como el SP 500. Según tonto Motley, fondos de gestión activa tienen fondos de índice históricamente un rendimiento inferior en un promedio de 2 por ciento por año. En otras palabras, los fondos diseñados para realizar un seguimiento de cerca de un índice se desempeñan mejor que el promedio de los fondos que tienen los gerentes que hacen que comprar y vender activos decisiones.
El crecimiento, la renta y azul Fondos de chips
Video: ¿Conviene comprar/alquilar vivienda en el Distrito de San Isidro?
Aunque hay miles de diferentes fondos, la mayoría de los fondos de inversión se dividen en unas pocas categorías básicas. Los fondos de crecimiento invierten en pequeñas empresas que reinviertan beneficios para el crecimiento. De acuerdo con Morningstar, las acciones de crecimiento crecieron un promedio de 4 por ciento por año durante los últimos cinco años a partir de 2010. fondos de Blue chip invertir en grandes empresas que pagan dividendos a los inversores. Durante este mismo período, este grupo de poblaciones creció a una tasa anual del 2 por ciento. Los fondos de renta invierten en bonos y otros valores de renta. La mayoría de los fondos de bonos ganaron aproximadamente un 6 por ciento durante este mismo período de cinco años.
cargas
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rendimiento de los fondos puede verse afectado por los cargos de venta llamados cargas. A-cargado fondo es un fondo que cobra una tasa de ventas por adelantado. La tasa promedio de venta de los fondos cargados es de alrededor de 5 por ciento. Por lo tanto, si usted compra un fondo de carga, su primera actuación el año comenzará con una pérdida del 5 por ciento.
Coeficientes de gastos
Muchos fondos de hoy en día no tienen un montón de ventas, pero todos los fondos tienen gastos, que por lo general se deducen de la rentabilidad del fondo. Los gastos incluyen los gastos de gestión, comisiones de corretaje y los gastos administrativos. Estas tarifas se expresan por razón de gastos del fondo. Por ejemplo, si un fondo que crece en un 10 por ciento en un año tiene una proporción de gastos del 2 por ciento, los inversores recibirán un 8 por ciento para el año. Por lo tanto, los fondos con ratios de gastos inferiores tienden a superar los fondos con mayores gastos.