Cómo reequilibrar un ETF
los fondos negociados en bolsa (ETFs) son fondos de índice que el comercio como las acciones. compañías de fondos determinan las explotaciones de los ETF, con el objetivo de seguimiento de los índices subyacentes a los ETFs` lo más cerca posible. Un individuo puede contener muchos ETF, sin embargo, y algunos de estos ETF se obtienen mejores resultados que otros. Esto va a cambiar los porcentajes de cartera de un inversor que se invierten en índices particulares, cambiando así las características de riesgo-beneficio de la cartera del inversor. Como tal, explotaciones de la ETF tienen que ser reajustado periódicamente para asegurar que la cartera del inversor continúa para que coincida con sus tolerancia al riesgo, necesidades de ingresos esperados y horizonte temporal.
Contenido
Cosas que necesitará
- cuenta de corretaje
- Calendario
- Calculadora o una hoja de cálculo
Determinar la composición actual de su cartera
Haga una lista de los ETF celebrada en su cuenta de corretaje.
Video: EFT - Técnicas de liberación emocional - Receta Basica - Procedimiento
Escribir el valor de mercado de cada ETF en su cartera junto a su nombre.
Sumar los valores de mercado de cada ETF para obtener el valor total de mercado de su cartera de ETF. Anote este número.
Divida el valor de mercado de cada ETF por el valor total de mercado de la cartera. Para cada ETF en su cuenta, escribir este porcentaje al lado del nombre de la ETF y la etiqueta "porcentaje."
Anote la fecha en la misma hoja.
Reequilibrar su cartera ETF
Marque su calendario con las fechas para reequilibrar su cartera de ETF. Reequilibrio debe ocurrir por lo menos anualmente. Los inversores cuyas explotaciones son más volátiles, o sus ingresos o necesidades de ingresos esperados están cambiando rápidamente, debe reequilibrar con más frecuencia - semestralmente o trimestralmente. En cada fecha de reequilibrio, realice los pasos siguientes.
reequilibrio periódica es un componente importante de alcanzar sus objetivos de inversión. Video: EFT PARA LA ANSIEDAD. Medicina Bioenergética
Anote las cantidades en dólares deseados de cada ETF en su cartera. Para cada ETF, se multiplica el porcentaje de edad (obtenido anteriormente) por el valor de mercado total de su cartera a la fecha de reequilibrio. El resultado es la cantidad en dólares de cada ETF que se debe mantener para mantener la misma composición de la cartera con la que comenzó. Escribe esto "cantidad deseada" en una nueva lista junto al nombre de la ETF.
Anote la cantidad en dólares de cada ETF que necesita ser comprados o vendidos. Para cada ETF, restar la cantidad en dólares que en realidad se está sosteniendo en su cuenta de corretaje de las cantidades deseadas obtenidos en el Paso 2. Escribir este "diferencia en dólares" al lado del nombre de la ETF.
Anote el número de acciones de cada ETF que necesitan ser comprados o vendidos. Para cada ETF, dividir la diferencia en dólares por el precio de mercado del ETF. Escribe esto "Compartir diferencia" abajo al lado del nombre de la ETF.
Reequilibrar su cartera. Para cada ETF con una diferencia negativa cuota, vender este número de acciones. Para cada ETF con una diferencia positiva cuota, comprar este número de acciones. Después de estas operaciones se colocan, los porcentajes de cada ETF celebrada serán iguales a los porcentajes originales.
Repita este proceso en cada fecha marcada en su calendario.
Consejos & advertencias
- Tenga en cuenta que el reequilibrio también puede ser pensado como una versión de "comprar barato, vender caro"--cuando usted reequilibrar su cartera, a vender ETFs que han hecho bien, y comprar los que han estado por debajo.
- A pesar de que los ETFs son inversiones diversificadas, los porcentajes de cada ETF en una cartera deben ser ajustados periódicamente para dar cuenta de los cambios en la tolerancia al riesgo, necesidades de ingresos y el horizonte temporal. Usted debe consultar a un profesional financiero antes de invertir.