Cómo comenzar a invertir en fondos de inversión
Uno de los fundamentos de la gestión de riesgo de la inversión es la diversificación - o como dice el viejo refrán, "no ponga todos los huevos en una sola canasta". La mayoría de nosotros no tienen suficiente dinero para crear una cartera suficientemente diversificada de acciones y bonos individuales. Sin embargo, se puede obtener una cartera de valores diversificada al instante con una inversión en un único fondo de inversión. Hay miles de fondos para elegir, pero no todos son adecuados para las necesidades de cada inversor. Con un poco de investigación, se pueden encontrar los que coinciden con sus objetivos de inversión.
Contenido
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Determine su objetivo de inversión y el temperamento. Por ejemplo, su meta podría ser la preservación del capital, ingresos, plusvalías o crecimiento agresivo. No importa cuál sea su objetivo es, como siempre que se sepa lo que es. El mejor fondo de inversión de crecimiento agresivo en el mercado va a hacer poco bien si necesita un flujo constante de ingresos libres de impuestos. Su temperamento inversión implica su aversión al riesgo. Si usted tiene una alta tolerancia al riesgo, es posible obtener mejores resultados de un fondo más agresivo. Si usted tiene una baja tolerancia al riesgo, incluso un buen fondo mutuo puede ser una mala inversión si usted se encuentra despierto en la noche de preocuparse por ella.
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Póngase en contacto con el departamento de relaciones con los inversores de un fondo de inversión para solicitar un folleto y leerlo detenidamente. Se pueden encontrar muchos fondos que responden a sus necesidades. La Comisión de Valores requiere que las compañías de fondos para proporcionar información clave, como honorarios, comisiones de venta, carteras y rendimiento pasado - en un lenguaje sencillo y en un formato estándar, por lo que es más fácil comparar.
Siga las instrucciones en cada prospecto para comprar los fondos de inversión que ha elegido. Algunos fondos se venden a través de empresas de corretaje de inversión, mientras que otros le permiten comprar y vender acciones directamente con el fondo de inversión. A diferencia de precios de las acciones, que tienden a fluctuar a lo largo del día, el comercio mutuo acciones del fondo a su valor neto de los activos, que por lo general se calcula una vez al día después del cierre del mercado.
Invertir en una variedad de categorías de fondos de inversión que responden a sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo para diversificar aún más sus propiedades. Por ejemplo, si su objetivo de inversión es el ingreso actual, es posible que invierte en un fondo de bonos corporativos, un fondo de bonos municipales y un fondo que invierte principalmente en empresas de servicios públicos que pagan dividendos. Si su objetivo es la revalorización del capital, es posible difundir su inversión entre los fondos así como pequeñas empresas, fondos de la compañía de tamaño mediano y fondos internacionales. Algunas compañías de fondos mutuos ofrecen una familia de fondos con diferentes objetivos y le permiten cambiar entre los fondos de los gastos de operaciones mínimas.
Consejos advertencias
- Ahora es el momento prefecto para empezar a construir sus fondos mutuos a través de su cartera de inversiones cuando todo el mundo está vendiendo. El mercado de volver en pista que va a ser uno de los pocos afortunados que estará en la parte superior
- cuotas de fondos mutuos no están asegurados por la Federal Deposit Insurance Corporation o cualquier otra agencia federal. Todos los fondos de inversión implican un grado de riesgo. Es posible que pierda parte o la totalidad de su inversión.
- Considere los fondos de índice de impuestos eficiente o fondos gestionados de impuestos si usted está invirtiendo fuera de una cuenta con ventajas impositivas tales como 401 (k) o de jubilación individual.