Cómo transferir dinero de una cuenta 401 (k) debido a un divorcio
En el caso de un divorcio, a los tribunales suelen considerar un plan 401 (k) a ser propiedad conyugal, de acuerdo con MSN Money. Como resultado, una orden de relaciones domésticas calificadas puede requerir que dividir un plan 401 (k) con su cónyuge. Por lo general, el Servicio de Impuestos Internos requiere que usted pague una penalidad por retiro temprano del 10 por ciento cuando usted saca dinero de su plan 401 (k) antes de los 59 1/2 años de edad, pero si un tribunal le premios de parte de su ex 401 (k) plan, usted puede retirar el dinero sin tener que pagar la multa del 10 por ciento.
Contenido
Cosas que necesitará
- formulario 5329
Obtener una orden de relaciones domésticas calificadas de la corte de divorcio que especifica su nombre y dirección, nombre y dirección postal de su ex, las cuentas de jubilación para dividir, la cantidad o porcentaje que tiene derecho y el número de pagos de la orden de relaciones domésticas calificadas cubre.
Solicitar una distribución del plan 401 (k) de su ex en la cantidad especificada por la orden de relaciones domésticas calificadas poniéndose en contacto con el administrador del plan 401 (k).
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Informar de la cantidad de la retirada como una pensión tributable y la retirada de anualidad en su declaración de impuestos federales utilizando el formulario 1040. Esta cantidad será incluida en su ingreso sujeto a impuestos.
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Completar el formulario 5329 para documentar que el motivo de la retirada es una orden de relaciones domésticas calificadas, para evitar la penalidad por retiro temprano del 10 por ciento. En el formulario, escriba "06" para indicar la retirada se debe a una orden de relaciones domésticas calificadas. De momento, esto con el 1040.
Consejos advertencias
- Si usted no necesita el dinero inmediatamente, puede conservar el estado de impuestos diferidos del dinero que sale del plan 401 (k) moviendo en una cuenta IRA tradicional dentro de los 60 días de su recepción. Si hace esto, el dinero será tratado como un vuelco en lugar de una distribución.