La inversión de los fondos fiduciarios

Un administrador tiene el título de la propiedad en fideicomiso para el beneficio de los demás y tiene el deber de administrar la propiedad con cuidado y de buena fe. Esta obligación se extiende a la correcta inversión de los fondos fiduciarios en virtud de la Ley, y la dirección fiduciario es invertir como un inversor prudente que representa todas las circunstancias conocidas confianza. Según la ley, la gestión del fondo fiduciario es un concepto conocido como rendimiento total. Bajo rendimiento total, el fiduciario administra la cartera en su conjunto con una estrategia global para las inversiones que proporcionan el mejor rendimiento total de la confianza.

El fiduciario tiene en cuenta muchos elementos de información al seleccionar una estrategia de inversión por la confianza que incluyen las condiciones económicas, consecuencias fiscales, rendimiento total esperado y las necesidades de ingresos confianza. En el desarrollo de la estrategia de inversión, un administrador también debe tener en cuenta el nivel de riesgo de mercado que es apropiado para el fideicomiso, y los recursos de los beneficiarios del fideicomiso. Por ejemplo, una persona jubilada que necesita el ingreso confianza para sobrevivir tendrá una tolerancia de riesgo mucho más bajo que un hombre de negocios con éxito beneficiario su propia riqueza y sus recursos.

La Ley exige que los patronos se ven en todas las circunstancias conocidas al momento de invertir los fondos fiduciarios y, en la mayoría de los fideicomisos, hay dos tipos contrapuestos de los beneficiarios. No es el beneficiario actual que quiere la confianza depositada para proporcionar ingresos corrientes, y el beneficiario que recibirá la confianza en algún momento del futuro que quiere que la confianza depositada para el crecimiento. fiduciarios invierten prudentes para diversificar distintas clases de activos con el fin de proporcionar una adecuada diversificación y disminuir el riesgo inherente que viene con la inversión. Esto proporciona una combinación de crecimiento y los ingresos que sea apropiado para las dos clases de beneficiarios y el fondo fiduciario en su conjunto. Un administrador no tiene ningún tipo de requisito a cumplir o superar la rentabilidad del mercado y está actuando correctamente, siempre y cuando hay un estándar de cuidado y prudencia en la selección de las inversiones de los fondos fiduciarios.

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la ley de fideicomisos de edad contenía una larga lista de bienes de disponibilidad restringida no permitidos para su compra por un fondo fiduciario. Este tipo de restricciones no seguir el ritmo de los tiempos económicos y la teoría moderna de inversión, en particular los efectos de la inflación. Incluso con las subidas y bajadas de la bolsa de valores, se requiere la utilización de una determinada cantidad de crecimiento en los fondos fiduciarios con el fin de mantener el ritmo de la inflación, incluso si la tasa de inflación es mínima. Algunos estados pueden todavía tienen leyes residuales en sus libros con restricciones de inversión fondo fiduciario, por lo que siempre es sensible a revisar la ley del estado de la sede principal de la administración de la confianza de las restricciones, y también para ver si la modificación de la Ley fue promulgada por el Estado legislatura.