Cómo informar de seguro de vida al IRS
En muchos casos, usted no tiene que reportar un pago seguro de vida para el Servicio de Impuestos Internos en absoluto. Si, por ejemplo, su pareja tenía una póliza de seguro de vida de $ 200.000 y usted recibirá $ 200,000 en su muerte, que el dinero no está sujeto a impuestos. Sin embargo, si las primas del tomador paga han ganado suficiente interés en los últimos años, el valor de la política puede ser más alto. El exceso de valor es la base imponible.
Contenido
- Por una suma global o en cuotas
- Video: century of enslavement: the history of the federal reserve
- Video: qual a diferença entre tax id number e social security number?
- El papeleo impuestos
- Casos especiales
- Retención y beneficios
- Video: rosie paulsen-medicare simplified #wheresrosiep where`s rosie?
Por una suma global o en cuotas
Video: Century of Enslavement: The History of The Federal Reserve
Video: Qual a diferença entre Tax ID Number e Social Security Number?
Si el asegurador le paga el dinero en una suma global, calculando los impuestos es simple. Basta con comparar el beneficio de muerte para el valor nominal de la nada de políticas encima del valor nominal está sujeto a impuestos. Calcular el impuesto sobre los pagos a plazos también requiere matemáticas. Si, por ejemplo, recibe el dinero en 100 cuotas mensuales y el valor nominal de la póliza es de $ 300.000, $ 3,000 de cada pago es libre de impuestos. Cualquier cosa por encima de que no lo es.
El papeleo impuestos
El valor adicional que recibe es de interés, por lo que lo informe en el Formulario 1040 del IRS como ingresos financieros en lugar de salarios. La compañía de seguros debe enviarle un 1099-INT que muestra la cantidad de interés que recibió para el año fiscal más reciente. El IRS tiene otra copia de esta forma, por lo que no envíe su formulario 1099-INT con su declaración. Utilizarlo volver a verificar la cantidad de interés, a continuación, guardarlo en sus registros.
Casos especiales
Si a su vez en su propia póliza de seguro de vida temprana para el valor en efectivo, cualquier cosa sobre el valor de las primas que ya ha pagado cuenta como ingreso. La aseguradora le envía un formulario 1099-R con la base imponible en él. Usted divulga el dinero como ingresos de pensiones / anualidad en su declaración. Si paga a otra persona por el derecho a recoger en su política - un acuerdo viático - el IRS lo trata de manera diferente. Todos los beneficios en esa situación están sujetos a impuestos.
Retención y Beneficios
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Normalmente, ni el capital ni los intereses de su seguro está sujeto a retención. Tienes toda la cantidad y le toca a usted para pagar impuestos sobre él. La gran excepción es la retención adicional. Si el IRS le notifica, en repetidas ocasiones, que usted tiene interés underreported o dividendos en su declaración, y usted no responde, puede notificar a la aseguradora. El asegurador toma entonces la retención de los pagos de intereses a una tasa del 28 por ciento. Si no le debe al IRS, usted debe indicar en el formulario W-9 de la aseguradora que no está sujeto a retención.