Cómo designar beneficiarios de sus cuentas financieras
Cada año, millones de dólares de activos personales sean objeto de un proceso de sucesión cuando sus dueños pasan sin especificar los beneficiarios. Sucesiones, un procedimiento costoso e innecesario, puede evitarse fácilmente mediante la especificación de un beneficiario para sus cuentas. La designación de beneficiarios es relativamente rápido y fácil, y no requiere de un plan de sucesión completa.
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Decidir quién quieres ser un beneficiario en sus cuentas. Puede ser un amigo o miembro de la familia, su cónyuge o pareja o una organization.You de caridad puede nombrar beneficiarios diferentes para diferentes cuentas. Hay pocas o ninguna restricción sobre quién puede optar por recibir su dinero o activos una vez que has ido.
Póngase en contacto con cada una de sus instituciones financieras donde se mantienen activos y notificarles que desea añadir un beneficiario en su cuenta. Usted está obligado a hacer esto cada vez que compra anualidades o seguros de vida con el fin de establecer la política o contrato.
Complete el formulario de designación de beneficiario que sus bancos y casas de bolsa o de inversión suministran a usted y los devuelven para cada cuenta. Es posible que deba proporcionar la fecha de nacimiento y número de Seguro Social para cada beneficiario. Si su beneficary es una organización, tendrá que proporcionar el número de identificación fiscal.
Especificar los beneficiarios secundarias y terciarias si es necesario. Esto le proporciona un beneficiario de copia de seguridad si su beneficiario primario muere o que ya no desea dejar su activo o cuenta para este partido.
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Compruebe su próximo estado de cuenta para cada cuenta y activo que es el propietario para asegurar que su nuevo beneficiario se ha especificado correctamente en la cuenta. Esto hará que efectivamente estas cuentas "a pagar en las cuentas de la muerte", dando al acceso de los beneficiarios a la cuenta después de su muerte.