Vs. Fondo Fiduciario Común Fondo de inversión

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Un fondo fiduciario común no es lo mismo que un fondo fiduciario. Los fideicomisos son documentos jurídicos elaborados para especificar cómo y cuando los activos específicos deben ser utilizados para o por los beneficiarios. Los FFC representan inversiones colectivas propiedad de más de un individuo, gestionados por ellos por los profesionales de la inversión de un banco. Los FFC puede o no puede ser utilizado como parte de un fideicomiso para beneficiar a un miembro de la familia, un amigo o una organización benéfica.

Tanto los FFC y los fondos de inversión ofrecen a los participantes la diversificación porque las inversiones están distribuidas en una variedad de valores. Algunos fondos invierten principalmente en acciones ordinarias de pequeñas, medianas o grandes empresas, que buscan el crecimiento o valor. Algunos invierten principalmente en valores que producen ingresos, incluyendo bonos, acciones preferentes o fondos de inversión inmobiliaria. Tanto los FFC y los fondos mutuos realizar un seguimiento de las inversiones y ganancias de cada participante, tanto calcular un valor liquidativo por acción y ambos hacen informes periódicos a los accionistas.

FASC accionistas cobrar una cuota de administración única. Además de los gastos de gestión, los accionistas de fondos mutuos tienen que pagar los platos rotos de una variedad de gastos reglamentarios y administrativos así como un costes de comercialización y distribución. Si un fondo fiduciario común paga una sub-asesor independiente, como una empresa especializada en inversiones extranjeras, esas tasas salen del bolsillo del gerente y no son un gasto de fondos. Su estructura de comisiones más baja puede dar a los FFC una ventaja de rendimiento.

Los FFC a menudo tienen altos requerimientos mínimos de inversión, en parte porque los productos de confianza fueron diseñados originalmente para los inversionistas de alto valor neto. Sin embargo, muchas compañías fiduciarias permiten a los miembros de una misma familia se agreguen sus activos para cumplir con sus requisitos mínimos. inversiones iniciales mínimas en fondos de inversión varían. Algunos permiten a los inversores comienzan con tan poco como $ 25 al mes, pero otros - en particular los fondos de inversión dirigidos a inversores institucionales - tienen mínimos de 1 millón de dólares o más.

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Los participantes en un CTF sólo podrán retirar su dinero a partir de un día de valoración se indica en la política del fondo. Esto puede ser tan infrecuentes como mensual o trimestral. accionistas de fondos mutuos pueden retirarse en el cierre de las operaciones en cualquier día los mercados están abiertos, aunque algunos tienen que pagar una tasa de salida.

Si un fondo mutuo o CTF ha acumulado ganancias de capital pendientes de pago, los nuevos participantes pueden someterse a imposición cuando se realiza la distribución, independientemente de cuánto tiempo hace que compraron sus acciones.

Los FFC llevó a cabo como parte de las cuentas personales - fideicomisos personales, sucesiones, tutelas y las cuentas creadas en virtud de los Uniforme de Donaciones a Menores - gozan de una exención de impuestos. Sin embargo, con el fin de preservar ese beneficio fiscal, los bancos se enfrentan a regulaciones adicionales relacionadas con sus responsabilidades fiduciarias a sus clientes. El resultado puede ser una maraña regulatoria que puede afectar a la valoración y liquidez. Todas las distribuciones de fondos de inversión están sujetas a impuestos a menos que los fondos son parte de un plan calificado de impuestos.

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Desde el 31 de diciembre de 1995, la ley federal ha permitido que los FFC para ser convertidos en fondos mutuos sin crear un "hecho imponible" como títulos son vendidos o transferidos. Los bancos que convierten una CTF a un fondo de inversión obtienen más dinero de la gestión del fondo. Sin embargo, también se enfrentarían más amplio escrutinio de su desempeño. Si los fondos de un mal desempeño durante un período de tiempo, la reputación del banco puede ser manchada.