Las instrucciones para configurar un fondo fiduciario

Haga una cita con un asesor financiero que puede revisar sus finanzas y la capacidad de inversión en el corto y largo plazo. Decirle al consejero que va a establecer un fondo fiduciario para sus herederos o para una organización o empresa. El asesor financiero le ayudará a determinar en qué nivel se puede invertir en el fondo. También le ayudará a elegir qué tipo de inversiones (acciones, bonos, cuentas del mercado monetario y efectivo) son los mejores para los objetivos de crecimiento y de inversión de su fondo fiduciario.

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Haga una cita con un profesional del Derecho que se especializa en la creación de un fondo fiduciario. Ella le ayudará a llenar todo el papeleo necesario involucrado en el establecimiento de una entidad de confianza. Ella también le ayudará a designar a los beneficiarios y los administradores, así como ayudarle en la elección de los términos de pagos del fondo fiduciario.

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Seleccionar un beneficiario. Esta es la parte que recibirá ingresos de sus inversiones de los fondos fiduciarios. Usted puede designar a una persona, varias personas, una organización sin ánimo de lucro o una corporación con fines de lucro como el beneficiario. Muchos padres establecieron fondos fiduciarios para sus hijos pequeños en lugar de simplemente dejar sus bienes a sus hijos como herencia a tanto alzado. Debido a un fondo fiduciario requiere un gestor tercero supuestamente imparcial, o fiduciario, la creación de un fondo fiduciario para los niños pequeños es una buena manera de dejar sus bienes a personas que no han desarrollado la capacidad de gestión financiera necesarias para manejar los ingresos en responsable formas.

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Designar un administrador para su fondo fiduciario. Al igual que con su beneficiario, esto puede ser un individuo, varios individuos o una corporación, cada uno con su propio conjunto de ventajas y desventajas. Un fiduciario individual puede tener una relación personal con usted y con sus beneficiarios, que la concesión de la tranquilidad de que sus activos se distribuyen equitativamente en su ausencia. Sin embargo, puede haber complicaciones si el individuo muere, se aleja, o mal usa el ingreso de sus inversiones en fondos fiduciarios. Una corporación puede administrar su fondo fiduciario en nombre de su beneficiario más imparcial, pero la gestión de sus activos correctamente puede requerir un conocimiento personal de la situación de su familia, que carece de una entidad corporativa. El fiduciario recibe normalmente un pequeño porcentaje de los ingresos generados por las inversiones del fondo fiduciario a cambio de sus servicios de fideicomiso.

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Establecer un horario regular de inversión para su fondo fiduciario. Su asesor financiero le ayudará a completar el proceso de configuración de los términos, las cantidades y los objetivos de sus fondos de inversión. Un gestor de fondos puede ser capaz de desviar su inversión de dólares a las fuentes de crecimiento más altas. Establecer un programa de inversión automática a través de su institución financiera preferida, o invertir anualmente en un solo pago.

Determinar las vías y los horarios a través del cual sus beneficiarios recibirán ingresos de su fondo fiduciario. Otorgantes fijan comúnmente una programación de ingresos, por lo que los beneficiarios reciban los ingresos del fondo fiduciario como pagos anuales suma mensual o bulto regulares. También debe determinar la edad en que sus beneficiarios empezarán a recibir los ingresos del fondo fiduciario. La mayoría de los otorgantes de fondos fiduciarios para menores establecieron el fondo fiduciario que esperar hasta que el beneficiario es al menos un adulto legal. Debido a que parte del propósito de un fondo fiduciario es la gestión de los ingresos para el beneficiario a través de un tercero, aún otros términos fondos fiduciarios esperan que los beneficiarios llegan a cierta edad de madurez, tales como 21 o 25. Consulte con su profesional legal y asesor financiero para decidir cuál es la mejor opción para sus circunstancias únicas.