Riesgo y Rentabilidad de fondos mutuos

Riesgo y el rendimiento de un fondo de inversión depende del tipo de fondo. fondos de capitalización de pequeñas empresas suelen poseer acciones de empresas con menos de $ 1 mil millones en capitalización de mercado. Estos fondos pueden generar altos rendimientos, pero con alto riesgo. los fondos de capitalización media invierten en empresas de capitalización media entre $ 1 mil millones y $ 8 mil millones. los fondos de gran capitalización invierten en empresas con una capitalización de mercado de $ 8 mil millones o más. Estos fondos tienden a centrarse en los ingresos por dividendos, lo que puede significar una estable si no retorno espectacular.

Los fondos de valor invierten en acciones infravaloradas, mientras que los fondos de crecimiento invierten en acciones que tienen un alto potencial de crecimiento. Los fondos de valor y de crecimiento tienden estar asociados con mayores rendimientos y mayor riesgo, en comparación con otros tipos de fondos, tales como los fondos equilibrados, que contienen ambas acciones y bonos.

Video: Cuenta de ahorro versus fondo mutuo ¿Qué conviene más

Un ejemplo de los fondos de índices de gran capitalización es el fondo de índice 500 Vanguard, que invierte en empresas en la Norma Índice de pobres 500. El rendimiento del fondo imitará el rendimiento de su índice. Este tipo de fondo es adecuado para la inversión a largo plazo, con pequeños rendimientos a corto plazo, pero el crecimiento estable a largo plazo.

Video: Riesgo vs. Rentabilidad

hoja de datos de un fondo de inversión a menudo contiene información sobre el riesgo frente al retorno representada por cuatro estadísticas: alfa, beta, desviación estándar y el ratio de Sharpe.

Video: Cómo entender las Tasas de Rentabilidad en Fondos de Inversión

Beta indica volatilidad de los precios del pasado de un fondo en relación con un índice de la bolsa estándar, como el SP 500. beta suele oscilar entre 0,85 a 1.05 para los fondos de acciones. Otros fondos, más agresivos podrían tener valores más altos de beta. Alpha mide el retorno esperado del fondo con base en su beta. A alfa positivo significa un fondo devuelve más de lo que se espera, dada su beta. A alfa negativo indica que el fondo vuelve menos de lo esperado, basado en el beta. El índice mide el rendimiento ajustado por riesgo Sharpe. Cuanto mayor sea la relación, mejor.

La desviación estándar mide la variabilidad de los rendimientos reales en comparación con los datos históricos. Cuanto mayor es la desviación estándar, el más volátil del fondo.

Hay muchos riesgos asociados con la inversión en fondos de inversión, que deben tenerse en cuenta al elegir un fondo. El mercado de valores tiende a moverse en ciclos, y si el mercado baja, hay una buena posibilidad de que el valor de su fondo caerá también.

Los fondos que invierten en mercados de valores extranjeros, como Vanguard Emerging Markets, tienden a ser más arriesgado que los fondos basados ​​en el mercado de EE.UU.. Otros tipos de riesgos implican las condiciones políticas y económicas en países en los que invierte el fondo, riesgo de cambio, riesgo de ingreso, riesgo gerente y el riesgo de inflación.

Una mezcla diversificada de fondos de inversión reduce el riesgo. En su libro "Nueva guía para la independencia financiera," Charles Schwab recomienda una mezcla de fondos de crecimiento, los fondos de renta, fondos internacionales y, lo más importante, los fondos de índice. En un año dado, sólo uno de cada cinco fondos de inversión supera al mercado, mientras que los fondos de índice objetivo para que coincida con el mercado.

Si no quiere hacer frente a los riesgos asociados a los fondos de inversión, puede elegir los fondos del mercado monetario, que tienen un precio de la acción estable, a diferencia de un fondo mutuo de acciones o bonos. Su regreso será mucho menos de lo que puede esperar de los fondos de inversión, pero se reduce al mínimo el riesgo.