Cómo transferir un CD e Impuestos después de la muerte
Su muerte está a la altura con el nacimiento en términos de importantes acontecimientos legales en su vida. Es también el último que la mayoría de nosotros importa en qué pensar, dejar que el plan solo por. Sin embargo, hay algunas cosas rápidas que usted puede hacer para proteger sus bienes en caso de muerte --- específicamente, puede tener la propiedad de los certificados de depósito (CD) transferidos a un beneficiario o de confianza. También hay ciertas consideraciones del impuesto sobre la muerte. La comprensión de lo que están ayudará a determinar la mejor manera de proteger y / o transferencia de activos.
Contenido
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Póngase en contacto con su abogado. Independientemente de si usted decide transferir activos con una voluntad o por medio de un fideicomiso, que tendrá que firmar un contrato legal que debe ser administrado solamente por un abogado de confianza.
Dar instrucciones al abogado para transferir todos los activos de los beneficiarios, tales como CDs, a un individuo o fiduciario específico. Si el CD es propiedad conjunta, el titular sobreviviente tiene prioridad sobre todos los contratos que incluyen obligaciones fiduciarias. Se le pedirá que firme en un formulario de transferencia de activos. La forma documenta la transferencia de una institución financiera o titular de una cuenta a otra.
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Comprender el impuesto federal. El impuesto federal es para fincas de más de $ 1 millón. Las tasas de impuestos varían desde 41 por ciento a 49 por ciento. El IRS permite que un cónyuge sobreviviente para recibir la propiedad libre de impuestos federales (la deducción matrimonial ilimitada).
Entender los impuestos de herencia o sucesión de su estado. La tasa del impuesto varía según el estado.
Entender los impuestos debidos a entidades extranjeras. Si es el propietario acciones de una corporación extranjera, es posible que tenga que pagar los derechos de sucesión.
Presentar una declaración conjunta. Impuestos a los matrimonios siguen siendo entregará el último año de la vida del difunto y se transfieren automáticamente al cónyuge a menos que se estipule lo contrario.
Consejos advertencias
- Consulte el consejo de un impuesto de confianza o un asesor financiero antes de tomar cualquier decisión final.