¿Qué activos deben incluirse en un fideicomiso revocable?

Si desea transferir bienes a sus herederos, todos sus activos sustanciales - cuentas bancarias, bienes raíces, cuentas de inversión - se deben colocar en el nombre de la confianza. Si es el propietario de la tierra en varios estados, poniendo toda esa propiedad en el fideicomiso le salvará de ir a través de sucesiones en cada estado. Si desea que el fideicomiso para administrar sus asuntos si está incapacitado, entonces hay que seleccionar los activos que requieren a alguien para supervisar ellos. Dando una propiedad fiduciaria de sus valiosas antigüedades puede tener sentido si el problema es de sucesiones, pero probablemente no si su preocupación es la incapacidad.

Si comparte una propiedad compartida con otra persona, puede que no necesite un fideicomiso para proteger los activos de la sucesión. La propiedad conjunta con derecho de supervivencia transfiere automáticamente su participación en el título a sus copropietarios. Si usted y su cónyuge propiedad juntos y va a salir el uno al otro, muchos estados se aceleran o prescinden de sucesión. En algunos casos, es posible que pueda depositar su cuota de protagonismo en la confianza, pero no se puede dividir la propiedad de la comunidad de esa manera.

Si usted tiene activos con los beneficiarios nombrados, como un seguro de plan de 401k o la vida, los que pasarán a los beneficiarios sin pasar por la sucesión. No hay necesidad de ponerlos en la confianza. Lo mismo es cierto para cualquier tipo de cuenta que haya configurado para incluir un pago en caso de muerte o disposición de transferencia en caso de muerte. En el caso de las cuentas de jubilación, en realidad se puede hacer daño económicamente ponerlos en un fideicomiso, como el IRS puede tratar esto como una retirada gravable de su 401k o IRA.

Puede utilizar una asignación de la forma de transferir la propiedad valiosa propiedad sin un título - joyas o arte, por ejemplo - o incluso artículos para el hogar y personales a su confianza. Compruebe procedimiento de legalización de su estado primero: si su patrimonio es pequeño y sus finanzas simple, el procedimiento de sucesión puede ser fácil y asequible. En algunos estados, la transferencia de unos activos importantes, como fuera de estado de bienes raíces, usted puede dejar con una pequeña finca que suficiente de Sucesiones será rápida y sin complicaciones.