Diferencia entre la Carta de Crédito Stand-by y Carta de Crédito
cartas de crédito bancarias (L / Cs) se han utilizado en el comercio desde los tiempos medievales. Vienen en dos tipos básicos, comercial (también llamado documentales) y stand-by. Cada uno tiene un propósito distinto, pero ambos tipos fueron creados para asegurar que las partes en una transacción comercial que las obligaciones contractuales serán aceptadas. L / Cs se rigen por un conjunto internacional de normas, el y Usos Uniformes (UCP).
Objetivo básico de Comercial L / Cs
L comercial / C son los mecanismos de pago y de financiación preferentes para las transacciones individuales de comercio internacional. Publicado en nombre de un importador, un banco L / C asegura el proveedor extranjero que va a ser pagado por la mercancía solicitada, siempre que las condiciones de L / C y las condiciones se cumplen. Una vez que las discrepancias se han resuelto y los documentos de exportación conformes, el exportador recibe su dinero y la transacción se termina.
Objetivo básico de Stand-by L / Cs
Stand-by L / Cs no admite transacciones comerciales discretas. Los bancos emiten ellos para garantizar el rendimiento de un cliente o dar fe de su capacidad de crédito a un tercero contractual. Pueden “stand” detrás de las obligaciones monetarias, garantizar la devolución del pago anticipado, el rendimiento de apoyo y obligaciones de compra y asegurar la finalización de un contrato de venta. Se quedan en vigor hasta su vencimiento. Normalmente, las partes implicadas no esperar que la L / C siempre al que se recurrirá.
L / C Nomenclatura
Video: CARTA DE CREDITO
La mayor parte comercial L / Cs se emiten como “irrevocable”, lo que significa que no pueden ser modificados o cancelados menos que el comprador y el vendedor están de acuerdo. L comercial / CS también puede ser “confirmada” por el Banco del exportador en lugar de simplemente “asesoramiento” que ha recibido una L / C en su favor, el banco añade su propia promesa de pago en la parte superior del banco de emisión de protección adicional.
Stand-by L / nomenclatura de C es menos preciso. Ellos se describen por su uso- destinado por ejemplo, el L / C apoyará una “cuenta abierta” arreglo, o para sujetar la línea de crédito de un cliente con otro banco. Los tipos especiales de garantías emitidas en forma de stand-by L / C son fianzas de licitación, de pago por adelantado y garantía y garantías de cumplimiento. Stand-by L / Cs se emiten sólo como instrumentos irrevocables.
Las diferencias de procesos
Video: Las cartas de crédito Standby y las garantías BANCO SABADELL
L Comercial / Cs puede implicar una docena o más pasos de procesamiento discretos, cada uno de ser altamente susceptible a los retrasos y errores - los requisitos de documentación son estrictos y a menudo complejas. Completar una espera L / C es comparativamente simple. Una vez que el Banco esté de acuerdo con la capacidad de sus clientes para llevar a cabo, emite lo que puede ser simplemente un documento de una página que se limita a establecer cuándo y cómo el beneficiario puede dibujar en ella. A menudo sólo un simple demanda será suficiente para desencadenar un empate. Los requisitos de documentación de apoyo serán mínimos.
Gobernancia
L comercial / Cs se rigen por la UCP 600 emitida por la Cámara de Comercio Internacional (CCI), revisado por última vez en 2007.
Video: Credito Documentario
Transfronterizo de espera L / C también están sujetos a la UCP 600 en espera interna y tipos especiales de garantías (como fianzas de licitación, de pago por adelantado y garantía y garantías de cumplimiento) están sujetos al Código Uniforme y las leyes del país en Comercial que emitió.