Lista de control de seguro Agente

La recopilación de toda la información correcta acerca de un cliente o de no hacerlo pueden, respectivamente, garantizar que el individuo tiene suficiente cobertura en caso de pérdida o dejar el cliente vulnerable. Debido a que un aparentemente pequeño detalle puede hacer una diferencia significativa en el precio de una prima y la cantidad de cobertura proporcionada, es la responsabilidad de un agente de seguros que sea a fondo y hacer las preguntas correctas al escribir una política comercial.

agentes de seguros comerciales deben recopilar información sobre el nombre completo del cliente y los nombres de los otros propietarios de negocios, junto con sus fechas de nacimiento y números de Seguro Social. También se necesita el nombre de la empresa, el tipo de entidad de negocio, direcciones físicas y de correo de la empresa y los números de contacto para los clientes. Un agente también debe anotar el tipo de negocio que el cliente tenga, los metros cuadrados del edificio y la información sobre los préstamos de negocios que requieren prueba de seguro.

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Una póliza de seguro comercial básica proporciona cobertura de responsabilidad civil y de la propiedad. Para asegurarse de que un cliente tiene suficiente cobertura de responsabilidad civil, un agente de seguros debe tener informes completos del cliente trimestrales, las cifras de ventas y los informes de nómina. Es importante para una política para representar el valor neto de una empresa con la mayor precisión posible. Si el negocio tiene diferentes tipos de operaciones de ingresos, un agente de seguros debe asegurar las cifras de ventas y datos de la nómina están separados por la clase de negocios.

Además de conocer el tamaño del edificio en el que se encuentra el negocio, un agente de seguros también necesita saber el costo de reposición de la misma y el contenido dentro. Los contenidos deben incluir muebles, equipos, herramientas y maquinaria.

Si una agencia ofrece políticas adicionales que pueden beneficiar a un cliente, un agente debe revisarlos con su cliente. Estas políticas adicionales incluyen un seguro contra inundaciones para ofrecer cobertura en caso de daños por agua, seguro de accidentes laborales, seguros para vehículos comerciales y el seguro de la fidelidad.

Un cliente de seguros comerciales utiliza una póliza de seguro para ayudar a proteger su inversión. Es importante para el cliente a conocer los detalles de la política. En la educación de un cliente sobre la política comercial, un agente debe revisar los límites de responsabilidad, pérdidas no cubiertas en la póliza, deducibles cómo trabajan y cómo presentar una reclamación. También es una buena idea para educar a un cliente acerca de las razones por las primas de seguros comerciales pueden modificar.

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Un agente de seguros debe siempre vuelva a comprobar la ortografía del nombre de su cliente y de negocios, verificar la exactitud de las direcciones proporcionadas y asegúrese de que la información de contacto y números de seguridad social previsto se escriben correctamente. También es una buena idea tener el aspecto cliente a través de la información por escrito para verificar que es correcta.