Cómo iniciar un servicio de transferencia de dinero
empresas de servicios financieros desempeñan un papel importante en la prestación de servicios financieros a las personas que no tienen cuentas bancarias en Estados Unidos. MSB son capaces de proporcionar órdenes de pago, cheques de viaje, cambio de cheques, cambio de divisas y transferencias de dinero dinero a nivel nacional. La ley federal requiere que los MSB también debe cumplir con las leyes estatales. Cada estado tiene ciertos requisitos de licencia y registro, documentación y procedimientos de mantenimiento de registros. Además, existen requisitos de fianza y restricciones sobre qué hacer con los fondos antes del desembolso.
Incorporar su negocio. En contacto con su oficina del secretario de Estado y descargar los formularios necesarios para incorporar su negocio. Obtener un número de identificación de empleo (EIN) del Servicio de Impuestos Internos para que pueda abrir una cuenta bancaria.
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Descargar el Formulario 107 de la página web de la Red de Control de Crímenes de Finanzas, fincen.gov, y registrar su empresa como un MSB. La red es parte del Departamento del Tesoro de EE.UU..
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Contratar a un oficial de cumplimiento. Esta persona tendrá la responsabilidad continua para mantener su MSB cumple con todas las regulaciones federales y estatales. Él debe tener la autoridad para supervisar todas las cuentas nuevas, capacitar al personal para saber qué buscar en actividades de lavado de dinero y mantener el actual procedimientos de operaciones.
Desarrollar un manual de operaciones. Su MSB debe tener políticas y procedimientos escritos para realizar las actividades diarias. El manual debe estar basada en una evaluación escrita de los riesgos para el MSB y debe ser personalizado para el negocio. El manual debe consistir en procedimientos para documentar actividades de transacción, la recopilación de identificación del cliente, el mantenimiento de registros, informes moneda extranjera y reporte de actividades sospechosas, así como los procedimientos para la formación continua.
Comenzar a hacer publicidad. Vallas publicitarias, anuncios en periódicos e Internet son excelentes lugares para hacer publicidad de su negocio de transferencia de dinero. Desarrollar un sitio web que es fácil de usar y tiene un fuerte sistema de seguridad incorporado. Esto evitará que los usuarios no autorizados de la piratería en su base de datos de clientes.