Cómo crear un plan de sucesión
Si su valor neto es de más de $ 1 millón (individual) o $ 2 millones (par), es necesario un plan de sucesión - de lo contrario, sus herederos pueden estar enviando un alto porcentaje de su patrimonio al gobierno en impuestos después de su muerte.
Cosas que necesitará
- Consejo legal
- contadores
- Gerente financiero
- Servicio de impuestos
- Software de planificación de sucesión
Visita la biblioteca o varios sitios web para estudiar algunos de los sumarios generales sobre la planificación del patrimonio y liquidación.
Video: Plan de Sucesión
Hablar con amigos y colegas de confianza con respecto a abogados y contadores especializados en la planificación del patrimonio y la transferencia de riqueza para las generaciones venideras.
Video: Plan de carrera
Determinar si está mejor servido por un testamento, un fideicomiso o ambos.
Minimizar los costos de legalización a través de estrategias de donación en, fideicomisos y contratos de seguro o anualidad, según el caso.
Explorar la posibilidad de clasificarse para la supervivencia (también conocido como "segundo en morir") celebrada el seguro de vida fuera de la finca para pagar impuestos de estado.
Esquema de su plan de sucesión por escrito, y revisarlo regularmente con profesionales de confianza como las leyes fiscales son ajustados o cambiados.
Consejos advertencias
- Un plan de sucesión puede maximizar la transferencia de activos a las generaciones venideras mediante la reducción del impacto de los impuestos en el momento de su muerte o de su cónyuge.
- Cualificados asesores legales y fiscales son esenciales para un plan de sucesión bien elaborado.
- Un planificador financiero certificado y / o un agente de seguros con experiencia en planificación de patrimonio y liquidación también puede ser muy útil.
- hijos adultos responsables pueden ayudar a reducir los costos legales en curso si uno o más de ellos son capaces de servir como fiduciario de cualquier fideicomiso mantenidos fuera del patrimonio gravable.
- Varios programas de software y sitios Web interactivos están disponibles para ayudarle a organizar sus ideas de planificación de sucesión.
- asesoramiento legal y fiscal puede ser costoso.
- A pesar de lo que se le puede decir, los honorarios por asesoramiento legal y fiscal en curso son negociables, por lo que no aceptan necesariamente la primera cita para tales gastos.
- Hacer gastos que no cortas para administradores, ya que va a ser su garantía de que se cumplan sus deseos según las instrucciones de confianza.
- Leer todos los acuerdos legales con cuidado, y buscar una segunda opinión si tiene alguna duda acerca de secciones en los documentos.
- Nunca firme nada que no entienda o con las que no está de acuerdo.
- Los hijos adultos pueden no ser las mejores "asesores" con respecto a su patrimonio.
- No se olvide de incluir instrucciones y fideicomisos especiales para los nietos, si desea hacer ajustes separados para ellos en su plan.