Directrices de planificación de sucesión

Una finca comprende su patrimonio personal menos sus pasivos, los cuales, a su vez, determina su valor neto. Una herencia puede incluir cualquier cosa - de automóvil, hogar, muebles, colección de tarjetas de béisbol, de tiempo compartido en Costa Rica, la cartera de acciones y bonos, el contenido de sus armarios, los arreglos de propiedad de negocios y todo lo demás es el propietario.

La creación de su voluntad es una parte importante de la planificación del patrimonio. Un testamento designa a sus deseos con respecto a quién debe ser el ejecutor de la sucesión y que deben recibir sus pertenencias personales para que tales decisiones no se dejan a los tribunales. Una voluntad, sin embargo, no incluye la designación de un poder notarial o alguien a seguir sus instrucciones para el cuidado de la salud.

La planificación patrimonial no es de particular beneficio para todos. Para los que posean participaciones básicos como bienes materiales, alguna propiedad, control y / o cuentas de ahorro y otros arreglos financieros sin complicaciones y sin deseo de especificar un poder de representación, una voluntad puede ser suficiente.

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La planificación patrimonial debe llevarse a cabo, sin embargo, cuando se hace evidente que la disposición de su patrimonio después de su muerte o el cuidado de usted si usted está incapacitado implicaría honorarios de abogados, costas judiciales, disputas legales, los conflictos de opinión, la mala voluntad, las fracturas de la familia y una doloroso y prolongado lucha.

El primer paso en la planificación del patrimonio es hacer un inventario de sus activos. Formas para guiarlo a través de este proceso se pueden obtener de la asociación de abogados del estado, en los sitios web de asistencia legal y en las librerías. Necesitará una lista de sus activos, el costo de cada uno, la fecha de cada uno fue adquirido, el valor de mercado de cada uno y el tipo de propiedad (por ejemplo, conjunta, asociación o LLC.).

Aunque los documentos legales, finalmente, tienen que ser elaborado, una vez que tenga una lista de sus activos, contadores públicos, los planificadores financieros y funcionarios de confianza del banco pueden ofrecer excelentes consejos y la entrada para su planificación de sucesión.

Debe tener en cuenta de su confianza para seguir sus instrucciones con respecto a su atención médica en caso de que no puede transmitir sus deseos personalmente, y nombrar a esa persona como su poder médico.

También es necesario decidir a quién desea poder para tomar decisiones legales en su nombre si usted es incapaz de hacerlo. Esa persona será su poder duradero.

En este momento, usted debe consultar con miembros de la familia si el valor de su entrada como a la disposición de sus bienes.

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En primer lugar, planificación de sucesión beneficia a usted, como el que está haciendo el plan. Se le permite decidir quién obtiene qué activos después de su muerte, de modo que las herencias de la familia permanecen en la familia y valiosas colecciones se pueden transmitir a otras personas que cuidarán de ellos. También puede demostrar su amor y aprecio a aquellos a los que ha sido especialmente estrecha. Mediante el establecimiento de un poder de representación, planificación de patrimonio también se asegura de que sus deseos se lleven a cabo con respecto a sus últimos días de la atención médica y los procedimientos específicos después de su muerte, incluyendo entierro, funeral, disposición de sus restos y la donación de órganos.

En segundo lugar, debido a una herencia puede ser objeto de propiedad, ingresos, regalo, las ganancias de capital y los impuestos de propiedad, los beneficiarios se benefician de la planificación cuidadosa que resulta en consecuencias fiscales mínimos a fin de preservar tanta riqueza como sea posible, y que se traduce en una suave y la ejecución eficiente de sus deseos y sin demoras innecesarias y cuestiones legales.