Cómo administrar múltiples cuentas bancarias
cuentas bancarias múltiples a menudo se llevan a cabo por individuos debido a los bancos que tienen tasas de interés competitivas, cuenta los mínimos de saldo y otras características de la cuenta. La gestión eficaz de sus múltiples cuentas bancarias es fácil si usted tiene las herramientas adecuadas. Si usted ha tenido sus cuentas bancarias por un largo tiempo, se pueden aplicar los siguientes pasos a partir de una fecha de inicio en lugar de cuando se abre por primera vez la cuenta. Sólo tiene que elegir su punto de partida como el tiempo de la cuenta bancaria de la última vez que reconcilia, que suele ser el final del mes anterior.
Contenido
Cosas que necesitará
- estados de cuenta bancarios
- software de gestión de dinero o de hoja de cálculo Excel
Elija una de sus cuentas bancarias. Crear un nuevo archivo de la cuenta. Identificar la cuenta por su número de cuenta. Utilizando la última declaración recibida para registrar el balance de apertura.
Registrar todas las transacciones para el período extracto bancario incluyendo depósitos, cheques emitidos, comisiones bancarias y los intereses devengados. Cada transacción debe, como mínimo, incluir una fecha, el beneficiario y el importe.
Añadir el máximo detalle para cada transacción según se desee. Para los depósitos, incluir la fuente del depósito. Para los cheques, incluya el tipo de pago, tales como una visita de tarjetas de crédito, hipoteca o el médico, además de los memos aplicables. Para las comisiones bancarias, incluir la razón de la tarifa que se incurrió en la sección de notas. Por los intereses devengados, incluir el período de interés se aplica a.
Crear nuevos archivos para sus otras cuentas bancarias. Identificar las cuentas con sus números de cuentas específicas. Registrar todas las transacciones como lo hizo para la cuenta anterior.
operaciones de descarga, si es posible, a partir de sus cuentas bancarias. Los bancos que ofrecen banca en línea por lo general le permitirá descargar las transacciones en su software. Esto es útil si desea capturar muchas de las transacciones y no quiere entrar en cada transacción para cada cuenta individual. Como alternativa, puede configurar cada cuenta bancaria introduciendo manualmente la información y luego la descarga de las transacciones de cada mes.
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Crear informes que analizan el gasto y el ahorro a intervalos de tiempo regulares. Uno de los beneficios de software de gestión de dinero es que los informes se crean fácilmente y se pueden personalizar. Si personaliza un informe, puede guardar los parámetros a usar de nuevo en una fecha posterior. Los informes le ayudará en la gestión de la actividad en todas o algunas de sus cuentas.
Consejos advertencias
- Si usted no tiene software de gestión de dinero a su disposición, puede crear una hoja de cálculo de Microsoft Excel u otro programa de hoja de cálculo. Incluir la misma información para cada transacción. Crear una hoja de cálculo diferente para cada cuenta bancaria.