Procedimientos para aceptar cheques personales

Los cheques personales proporcionan una manera fácil para que los clientes realizar compras sin tener efectivo en la mano. Sin embargo, también hacen que sea fácil para los clientes para obtener bienes y servicios antes de que tengan dinero en el banco para pagar por ellos o incluso utilizar cheques que no son válidos o no pertenecen a ellos. Tener una política para aceptar cheques personales pueden ayudar a un empresario de recoger el dinero si un cheque es rechazado, localizar a un individuo que ha presentado un cheque sin fondos y evitar aceptar cheques sin fondos en el primer lugar.

La aceptación de cheques personales pueden resultar riesgoso para el propietario de un negocio, pero se puede reducir las probabilidades de recibir un cheque por la obtención de una identificación apropiada de cualquier persona que intenta pagar con cheque personal. Esto significa hacer ver su licencia de conducir del cliente o una tarjeta de identificación del estado con una foto publicada en él. Con la identificación de fotos en la mano, mira el cliente y asegurarse de que la persona que presenta el cheque es la misma persona en la fotografía de la licencia de conducir.

Es una buena idea mantener un registro del número de la licencia de conducir de la persona que presenta el cheque. Puede hacerlo copiando el número de licencia de conducir del cliente en el cheque o mediante fotocopia de la licencia. Además, haga una fotocopia del cheque antes de depositarlo en el banco. De esta manera, se tiene la información que necesita a la mano en caso de que el cheque es rechazado. Asegúrese de que el nombre y dirección en la licencia de conducir coincide con el nombre y dirección en el cheque. Si la dirección no coincide, pedir una segunda forma de identificación.

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Si rebota un cheque personal o el cliente deja de pago en él, puede que tenga que ponerse en contacto con él o transmitir su información a las autoridades. Obtener información de contacto del cliente antes de aceptar el cheque. Si su nombre y dirección en el cheque, por ejemplo, solicitar su número de teléfono de su casa. Es posible solicitar una dirección de correo electrónico u otra información de contacto, así.

Una política de negocios cheque personal debe incluir procedimientos de examen de un cheque. Algunos propietarios de negocios pueden cometer el error de aceptar cheques personales demasiado rápido, sin examinarlos. Asegúrese de que el cliente ha llenado el cheque por completo, incluido el importe total de la compra, su nombre o razón social y la fecha de la compra, y la firma. Comparar la firma en contra de la firma en la identificación con foto. Busque marcas de agua que pueden indicar que un cheque es legítimo.

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Usted puede hacer bien para restringir su aceptación de cheques personales a los que están fechados para la fecha en la que se presentan con ellos. Esto significa negar cheques de pago diferido, que pueden quedar fuera de los límites de las leyes mal de verificación, de acuerdo a la National Center fraude de cheques. También puede negarse a aceptar cheques de bancos de fuera del estado y los que no están impresas con el nombre y número de cuenta de un banco. De acuerdo con el Departamento de Policía de Monroe, se debe evitar cheques de terceros también. Algunos bancos se niegan a cobrarlos.