¿Puede usted cobrar un cheque a un propietario único?

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El Servicio de Impuestos Internos asigna números de identificación fiscal a las entidades comerciales utilizadas con fines fiscales de la misma manera que los individuos utilizan números de la Seguridad Social. Los bancos no cobrar cheques por pagar a entidades debido a cuestiones de responsabilidad relacionadas con permitiendo que una persona acepta dinero en efectivo en nombre de la empresa sin poner los fondos a disposición de todas las partes relacionadas. Además, los bancos no quieren caer mal de las leyes del IRS relacionados con la ayuda evasión de impuestos si los controles de los propietarios de negocios efectivo para evitar la declaración de ingresos.

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Muchos propietarios únicos utilizan sus números personales Seguridad Social para su actividad, incluso si establecen un nombre comercial ficticio. Desde un punto de vista fiscal, el propietario y el negocio son los mismos. Un cajero de un banco no puede determinar si un cheque se hizo a nombre de un propietario único como individuo o como una persona que hace negocios. Por lo tanto, la mayoría de los bancos cobrar cheques pagaderos a los empresarios individuales. Sin embargo, si la línea del beneficiario cuenta con el nombre ficticio de la empresa en lugar del nombre de la persona real, la mayoría de los bancos se niegan a cobrarlo.

Muchos bancos tienen políticas de prevención de los cajeros de cobro de cheques o permitir que los propietarios de negocios para depositar cheques con dinero en efectivo. En algunos casos, los empleados del banco hacer adaptaciones para los propietarios de negocios por lo que les permite hacer el depósito e inmediatamente retirar fondos forman la cuenta a pesar de que el depósito aún no se ha publicado. Este procedimiento deja el banco en riesgo si el cheque rebota, pero permite a los empleados del banco de mantener buenas relaciones con los clientes de negocios establecidos.

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Algunos de los cheques de caja propietarios únicos para evitar depositarlos en sus cuentas, lo que aumentaría sus ingresos e incurrir en impuestos. El IRS requiere que los bancos para completar los reportes de transacciones de divisas si alguien lleva a cabo las transacciones en efectivo que suman más de $ 10,000 dentro de las 24 horas. Además, los empleados bancarios deben completar informes de actividades sospechosas por montos inferiores a $ 10,000 si creen que una persona despierta sospechas cuando se realiza una transacción. Los empleados del banco pueden completar SAR si creen que un individuo tiene la intención de cobrar un cheque para evitar el pago de impuestos.