Cómo transferir una cuenta IRA Fuera de TIAA-CREF

De transferencia de TIAA-CREF es fácil

• La investigación en la que desea transferir su IRA de TIAA-CREF. Las compañías tales como Charles Schwab, Fidelity y todas las principales instituciones bancarias les gustaría para administrar sus cuentas de jubilación, pero no todas las empresas son iguales.

  Recuerde, todas estas empresas están en el negocio de hacer dinero por sí mismos, por lo que van a cobrar honorarios. Cada empresa puede proporcionarle un folleto informativo que cubre sus cuotas y sus vehículos de inversión permitidos. Haga su investigación y encontrar uno que no sólo le permitirá invertir en lo que quiere, pero también le cobrará un precio justo.

• Una vez que se sienta cómodo con una compañía financiera en particular y sus ofertas de productos, es necesario pedir una solicitud IRA y la forma de transferencia. Este formulario se utiliza para abrir su nueva IRA y también dará instrucciones a su nueva compañía financiera para transferir sus cuentas de TIAA-CREF.

  Hubo un tiempo en que había que solicitar formularios en papel para ser enviados por correo. Ahora muchas empresas o bien tienen una forma que se puede llenar en línea, o la posibilidad de descargar los formularios para imprimir en casa. En cualquier caso, no dude en dar a su nueva compañía de una llamada. Ellos serán el cuidado de su dinero, así que no dude en hacer cualquier pregunta que tenga.

• Una vez que haya recibido o se imprime el formulario de solicitud y la transferencia sea, tendrá que llenarlo. Necesitará información de su cuenta de TIAA-CREF, y dependiendo de su nuevo de instituciones financieras también pueden requerir que usted presente una declaración reciente que ha recibido de TIAA-CREF. Completar los formularios, adjuntar la declaración, y luego enviarla por correo a su nueva institución financiera.

  Dependiendo de su nivel de comodidad, es posible que desee considerar el envío de su solicitud y la transferencia de información a través de cualquiera de entrega al día siguiente, o por lo menos pagar por la confirmación de entrega. Este paquete tiene una gran cantidad de su información personal, y si bien es un crimen federal para alterar el correo, usted quiere asegurarse de que su información privada llegue a donde debe ir.

• Una vez que el paquete ha sido recibido por su nueva institución financiera, que debe procesar la transferencia para usted. Esta transferencia se conoce como fiduciario a fiduciario transferencia, y si es posible que se trate de transferir la propiedad de sus inversiones por lo que no tendrá que ser liquidado y luego fue trasladado como dinero en efectivo. Tenga en cuenta que esto puede suceder, pero su nueva institución financiera será más que encantados de ayudarle con nuevas opciones de inversión.