Cómo deshacer una vanguardia IRA En un Fidelidad IRA
Tanto Fidelity y Vanguard ofrecen cuentas de jubilación individual, o IRA. Un IRA es una cuenta de inversión favorecidos de impuestos que difiere impuestos sobre los ingresos de la cuenta hasta que tome una retirada. Si tiene intención de mover su cuenta IRA de Vanguard a Fidelity, debe seguir ciertas reglas para evitar tomar una distribución en lugar de efectuar una transferencia. Una distribución será totalmente gravable en las tasas de impuestos sobre la renta ordinaria, y si es menor de la edad de 59 1/2, que tendrá que pagar un 10 por ciento adicional sobre la cantidad retirada.
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Abrir una cuenta IRA Fidelity. Con el fin de transferir sus activos Vanguard IRA, es necesario tener una cuenta abierta para recibirlos. Al abrir una cuenta en Fidelity, debe proporcionar información tal como su nombre, fecha de nacimiento, dirección, número de la Seguridad Social, los beneficiarios y los años de experiencia de inversión. Puede abrir una cuenta IRA Fidelity, ya sea en línea o en una sucursal local.
Pedir un formulario de transferencia. Informe a su representante de Fidelity que desea transferir más activos del IRA de Vanguard. Usted recibirá un formulario de transferencia que pide la información de identificación de la empresa entrega, tal como su número de cuenta. Puede encontrar la información pertinente sobre su más reciente comunicado de vanguardia, que también se debe adjuntar a su papeleo transferencia de Fidelity.
Liquidar los activos que no pueden ser transferidos. Mientras que usted debe ser capaz de transferir la mayor parte de los activos en su Vanguard IRA a su fidelidad IRA, ciertas especialidades inversiones por cuenta propia, tales como sociedades limitadas, pueden tener que ser vendido en lugar de transferir. Después de la venta, puede transferir el dinero a su fidelidad IRA.
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Verificar la transferencia. Mientras que las transferencias entre empresas son generalmente rápida y sin errores, compruebe que su fidelidad IRA recibe todos sus activos Vanguard. Dividendos u otros pagos pueden golpear a su Vanguard IRA después de iniciar el proceso de transferencia, así confirmar que todo su dinero en última instancia llega a su cuenta de fidelidad.
Solicitar un cheque de Vanguard. Aunque la mayoría de las transferencias se realizan por vía electrónica entre empresas, usted tiene la opción de obtener una verificación física de Vanguard para el saldo de su cuenta IRA y vuelva a depositar los fondos de forma manual en su fidelidad IRA. Si decide transferir sus fondos de esta manera, debe volver a depositar los fondos del IRA dentro de los 60 días, o el IRS considerará su traslado una retirada, sujeto a los impuestos y las posibles penalizaciones por retiro anticipado.