Cómo establecer un fondo de fideicomiso en vida y vivir de los intereses

Elaborar un fideicomiso que se especifica como el beneficiario. Usted debe contratar a un abogado para hacer esto, o puede utilizar el departamento de confianza en su banco. El usuario será el otorgante, y, probablemente, también debe ser el fiduciario.

Especificar que se está creando la confianza con el fin de proporcionarle, el beneficiario, con un flujo de ingresos. Incluya cualquier otra disposición que usted necesita, tales como el nivel de riesgo que la confianza puede tomar o detalles relativos a la forma en que se pague la renta.

Financiar su confianza con instrumentos que producen ingresos. Esto puede incluir bonos, CDs, fondos mutuos de renta, los REIT y la unidad de fondos de inversión, acciones preferentes, acciones de servicios públicos y los intereses de petróleo y gas y las regalías. Si usted tiene las inversiones que va a utilizar ya, basta con cambiar el título en el nombre de su confianza.

Asegúrese de que su confianza se mantiene al día en todo momento. Si su objetivo de inversión cambia, entonces puede que tenga que revisar su confianza en consecuencia. También especifique si, como beneficiario, tendrá que pagar los impuestos sobre la confianza o si la confianza en sí será gravado (este último rara vez se hace, debido a que las tasas de impuestos para los fideicomisos son mucho más altos que los de los individuos).