Cómo informar de retiros IRA al IRS
Cuando se toma un retiro de su cuenta IRA, es importante que mantenga registros para que pueda presentar con exactitud la información con el IRS. Incluso si la totalidad o una parte de su retirada no está sujeto a impuestos, usted todavía está obligado a informar al IRS de su transacción. Se requieren las firmas de servicios financieros que le envíe un informe conocido como 1099-R al final del año calendario detalle todas sus distribuciones. A partir de ahí, es un proceso sencillo para informar de la retirada al IRS.
Contenido
Cosas que necesitará
- estado de cuenta IRA
- 1099-R
- Informacion personal
Video: Suspense: Knight Comes Riding / A Thing of Beauty / Make Mad the Guilty
Video: IRS Declaraciones Informativas
Recoger cualquier forma 1099-R que ha recibido. Se requieren las firmas de servicios financieros para emitir un 1099-R para cada cuenta IRA de los que ha hecho una retirada, y que reportan esta información al IRS también. Que aún se requieren para hacer su propia presentación, sin embargo, por lo que conserva estas formas a medida que los recibe.
Compruebe que la información sobre la 1099-R recibe coincide con sus registros personales. De vez en cuando, se cometen errores, y es importante que se informe la cantidad correcta de su retirada.
Determinar la cantidad de la distribución que está sujeto a impuestos. Su 1099-R debe incluir un cuadro que muestra la base imponible. Si no es así, póngase en contacto con su asesor financiero o fiscal, o consulte las instrucciones para llenar federales para la Forma 1040 para determinar esta cantidad.
Introduzca la cantidad de la retirada de la línea 15 de su formulario 1040. Línea 15a federal debe mostrar la cantidad total de la distribución, y la línea 15b es para la base imponible de la distribución, en su caso.
Complete el Formulario 5329 para determinar si alguno de penalización impuestos son debidos. Si usted es mayor de 70 años y medio y ha retirado a menos de la distribución mínima requerida, o si usted es menor de 59 años y medio en el momento de la distribución, es posible que adeuda un impuesto de la pena. Si un impuesto de la pena se debe, introduzca la cantidad en la línea 58 de su formulario federal 1040, de acuerdo con las instrucciones de la Forma 5329.
Consejos advertencias
- reglas de contribución IRS y abstinencia son complejas y severas sanciones pueden resultar de forma incorrecta interpretación de ellos - es posible que desee consultar a un asesor fiscal.