Cómo protegerse contra los crecientes tasas de interés

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Considere la relación de precios de los bonos y los rendimientos. Como los precios de los bonos aumento, los rendimientos decrease- por lo tanto, las tasas de interés suben, los precios de los bonos se reducirá.

La compra de un fondo cotizado que cortocircuita el mercado de bonos, tales como el ETF Ultra Short Lehman 7-10 años del Tesoro, los intentos de capitalizar esa relación. fondos de renta fija a corto intento de replicar inversamente el rendimiento del bono de mercado ya que los precios de los bonos bajan, los precios de los fondos de bonos cortos deberían subir.

Examinar el mercado de materias primas. Eric Fry en la página web "The Daily Reckoning" informa que "The Wall Street Journal" sugiere que las carteras que añaden productos después de que la Reserva Federal aumenta los tipos funcionan mejor con el tiempo que otros.

El mercado de materias primas también se puede introducir a través de un ETF. Ciertos ETF, como el iShares productos básicos indexado Confianza, tratan de reflejar la evolución de una cesta de diversos productos. Otros se centran en un producto básico específico, como el SPDR Gold Shares, Acciones de plata ETF SPDR o de petróleo y gas.

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Comprar un producto dedicado a la cobertura de tasas de interés. La mayoría de los grandes bancos comerciales llevan un conjunto de productos de cobertura, incluyendo el collar, acuerdos a plazo y swaps de tasas de interés. La mayoría de estos productos son relativamente complejos y puede ser costoso. orientación y consulta de expertos es esencial.

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Un collar implica dos opciones de tipo de interés, la compra de una encima de la tasa de interés actual y la venta de una debajo de la tasa de interés actual. Esta estrategia limita los costos de interés a una banda definida. A ciertos intervalos, por lo general cada seis meses, la tasa de interés de mercado se compara con la tasa de interés comprado, y se paga ninguna diferencia en las tasas.

Un acuerdo de este tipo es una cobertura comprada por el inversor. Si las tasas de interés suben por el momento en que se realizó la inversión, el acuerdo tipo a plazo se beneficiará. Aunque el capital en sí todavía tendrá que ser prestado a una tasa de interés más alta, el beneficio en el acuerdo tipo a plazo bajará el costo de los intereses a la tasa de interés actual.

Un swap de tasa de interés es un acuerdo entre dos partes para realizar pagos de intereses en fechas fijas. En general, un inversor pagará la otra una tasa fija de interés, mientras que el otro inversor obtiene el pago de intereses en línea con las tasas del mercado. El riesgo de una permuta de tipos de interés se limita a un cambio no prevista en las tasas de interés, ya que no se intercambia capital.