¿Qué es el divorcio Buyout hipoteca?

La mayoría de los estados son estados de jurisdicción, equitativas y jueces en los estados de distribución equitativa dividir la propiedad marital y las deudas de manera equitativa entre los cónyuges. separación de bienes o bienes de propiedad antes del matrimonio permanece separada, siempre y cuando el propietario no mezclar los fondos en una cuenta conjunta o título de propiedad personal o real al otro cónyuge para que los cónyuges copropietarios. En las jurisdicciones de distribución más equitativas, si no hay leyes relativas a fallos, los jueces se dividen deudas entre las partes. Debido a que las hipotecas son deudas, cónyuges que no refinanciar sus casas siguen siendo responsables solidarios de sus préstamos.

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Tribunales normalmente Uphold escriben los acuerdos de transacción de propiedad maritales entre las partes para animarles a resolver su divorcio sin tener que recurrir a los numerosos pleitos. Además, los cónyuges pueden haber entrado en acuerdos prenupciales en las que tienen un acuerdo vigente en materia de disposición de los bienes después del divorcio. Tribunales normalmente Uphold escritos acuerdos prenupciales, siempre y cuando ellos aún están de acuerdo con los términos del acuerdo. Cuando los cónyuges no se ponen de acuerdo a un acuerdo o no tienen acuerdos prenupciales válidos, solicitan una decisión judicial.

Dependiendo de las condiciones económicas en el momento del divorcio, puede que no sea posible vender el domicilio conyugal. En un mercado de bienes raíces desfavorable, los cónyuges pueden decidir refinanciar su casa en lugar de venta de la casa en una pérdida o venderlo sin sacar provecho de la venta. Cuando los cónyuges deciden refinanciar, uno de los cónyuges se “comprar el otro cónyuge fuera” de la obligación hipoteca actual. Algunos prestamistas llaman a este tipo de refinanciación de una hipoteca de compra divorcio. A cambio de la liberación de la obligación financiera, el cónyuge que refinancia la hipoteca y se queda en el hogar recibe una escritura en pleno dominio (propiedad absoluta) del otro cónyuge, la disolución de la propiedad conjunta, y cualquier derechos de supervivencia.

Cuando los cónyuges tienen valor de sus casas, los tribunales suelen requerir uno de los cónyuges para reembolsar a la otra por medio de la participación (o lo que sea proporcional a la corte decide que es justo y razonable). Para ello, el cónyuge refinanciación debe obtener un préstamo más grande y el uso de los recursos del préstamo adicionales para pagar el otro cónyuge para la liberación de la cuota de propiedad. Los bancos exigen a los prestatarios para obtener una valoración de la propiedad para asegurar la inversión del banco en el hogar es el sonido y para determinar la cantidad del préstamo que el cónyuge refinanciación puede pedir prestado. Normalmente, los bancos requieren por lo menos un 80-20 equidad relación préstamo-valor o el 20 por ciento y 80 por ciento saldo restante del préstamo. Por lo tanto, los cónyuges deben tener suficiente capital en la casa de refinanciar, o que deben traer los fondos adicionales para el cierre. Después de que los nuevos documentos de préstamo se firmó durante la liquidación, el otro cónyuge ya no es responsable de pagar la hipoteca, pero también libera ningún derecho de propiedad sobre los bienes conyugales.

Dado que las leyes de la familia pueden cambiar, no se debe utilizar esta información como un sustituto de asesoramiento legal. Acúdase a través de un abogado con licencia para practicar leyes en su jurisdicción.