Nueva Jersey La ley del Estado sobre los préstamos de día de pago
Si un prestatario no puede tener acceso a fondos u obtener crédito a través de un banco o cooperativa de crédito, préstamos de día de pago ofrecen una forma alternativa de adquirir efectivo a corto plazo, aunque los fondos llegan en un alto precio. La disposición habitual requiere que el prestatario para escribir un cheque con fecha posterior, incluyendo los honorarios cobrados por el prestamista. Esto sirve como garantía para el préstamo y más tarde se puede depositar o directa-cargado en la cuenta bancaria del prestatario. ley de Nueva Jersey establece límites a las tasas de interés que, en efecto, prohibir el préstamo de día de pago convencional en el estado.
Contenido
- Cap new jersey de la usura tarifas
- Video: global capitalism: trump`s plans for jobs, taxes, trade [december 2016]
- Cobro de cheques también barred
- Las multas por violación de la ley de fraude al consumidor
- Larga distancia de día de pago préstamos
- Video: how big oil conquered the world
- Ejecución de prestamos
- Video: requerimientos para comprar casa con tax id
Cap New Jersey de la usura tarifas
Video: Global Capitalism: Trump`s Plans for Jobs, Taxes, Trade [December 2016]
Según la ley de Nueva Jersey, las tasas de interés a corto plazo tienen un límite de 30 por ciento. prestamos, sin embargo, cobran varias veces que las tasas - en algunos casos, varios cientos por ciento sobre una base anual - cuando los honorarios habituales se incluyen como parte de la tasa de interés. Como resultado, las leyes contra la usura en las operaciones de préstamo de día de pago barra de Nueva Jersey de la creación de escaparates u otros puntos de venta físicos en el estado haciéndolos suficientemente rentable para los prestamistas.
Cobro de cheques también Barred
El Acta de Fraude para el Consumidor también prohíbe el método usual de la concesión de préstamos de día de pago. Es ilegal en el Estado Jardín para adelantar dinero a un prestatario en un cheque que ha sido con fecha posterior, o para cobrar un cheque por ejemplo. Los consumidores que se encuentran con esta práctica o tienen quejas acerca de cualquier tipo de operación de préstamo en Nueva Jersey deben comunicarse con el Departamento de Banca y Seguros de Nueva Jersey.
Las multas por Violación de la Ley de Fraude al Consumidor
Violaciónes de la Ley de Fraude al Consumidor de Nueva Jersey llevan una multa de no más de $ 10,000 por la primera violación, y una multa de no más de $ 20.000 para la segunda violación. Un delincuente también puede estar sujeto a una indemnización por daños punitivos y daños reales agudos, como resultado de una demanda civil y una constatación de que el acusado violó la ley.
Larga Distancia de día de pago Préstamos
Video: How Big Oil Conquered the World
La Internet ofrece una manera para que las operaciones de préstamo de día de pago para ofrecer préstamos a los residentes de Nueva Jersey. Un prestamista en línea se puede extender un préstamo sin verificar el estado del prestatario de residencia, y exigir el reembolso por un débito electrónico directo desde la cuenta bancaria del prestatario. Esto también se ve impedida por la ley de Nueva Jersey, sin embargo, que cubre un prestamista "dondequiera que se encuentren," que induce un prestatario a un acuerdo de préstamo de día de pago por teléfono, correo, publicidad o difusión a través de Internet.
Ejecución de prestamos
Video: Requerimientos para comprar casa con Tax ID
Los contratos de préstamo que cobran intereses más del 30 por ciento, incluyendo honorarios, son ilegales e inaplicables en Nueva Jersey. Un prestatario demandado por un prestamista de día de pago por incumplimiento de dicho préstamo, tiene razones para despedir el caso. En teoría, también podría iniciar una acción de su propia contra el prestamista por la violación de las leyes de usura del estado, y en contra de cualquier banco que facilitó un retiro automático para el pago del préstamo.