Cómo calcular las inversiones
No importa lo que haces para vivir o donde está en su carrera, es necesario reservar dinero para el futuro. Sino simplemente poner dinero en su inversión favorita no es suficiente --- con el fin de acumular una reserva de ahorros sustanciales en el tiempo, también es necesario para mantener una estrecha vigilancia sobre cómo sus inversiones están haciendo. Tomarse el tiempo para calcular el retorno de su dinero le ayudará a mantener el rumbo hacia una jubilación cómoda, la educación de sus hijos y otros objetivos a largo plazo.
Cosas que necesitará
- declaraciones de corretaje o de fondos de inversión
- programa de cálculo u hoja de cálculo
Localizar una copia de la confirmación de la compra original para cada inversión es el propietario. También encuentre declaraciones que muestran ningún dinero adicional que usted pone en los mismos fondos o acciones.
Añadir las inversiones recurrentes a la cantidad inicial de dinero que puso para cada inversión. Por ejemplo, si compró $ 3,000 en fondos de inversión XYZ al comienzo del año y hacen mensualmente $ 100 inversiones durante el año siguiente, su inversión total es de $ 4,200.
Encuentra su estado de cuenta más reciente para cada una de sus inversiones. Restar el total invertido en cada fondo o caldo a partir del valor actual. Por ejemplo, si su inversión en el fondo de XYZ es ahora un valor de $ 5.000, su ganancia total sería de $ 800.
Dividir la ganancia total por la cantidad total invertida. En el caso de los fondos de inversión XYZ, hay que dividir $ 800 $ 4.200 para una ganancia total de poco más de 19 por ciento.