Cómo calibrar un Riesgo Morningstar
Con el fin de dar a los inversores una idea acerca de la variación en el mes de un fondo para el retorno mes, Morningstar desarrollado un sistema conocido como el riesgo de Morningstar. Básicamente dice inversores con qué frecuencia un determinado fondo pierde dinero en comparación con una empresa relativamente libre de riesgo, tales como el gobierno de EE.UU. T-factura. Es una herramienta fantástica para tener la hora de elegir los fondos para comprar, así como el seguimiento de los fondos existentes en su cartera. Todos los inversores pueden beneficiarse al aprender más acerca de cómo medir el riesgo de Morningstar.
Cosas que necesitará
- Morningstar calificación de riesgo
- Fondo de inversión
Medir un Riesgo Morningstar
Analizar la teoría detrás de la calificación de riesgo de Morningstar. El inversor medio es adverso al riesgo, una situación que señala la necesidad de un sistema de clasificación de riesgo basada en las matemáticas. El riesgo se estima mediante el cálculo de una penalización de riesgo para cada fondo.
Entender cómo funciona la calificación de riesgo de Morningstar. La calificación de riesgo se desarrolla tomando el resultado de la diferencia entre el rendimiento en bruto del fondo y de su rentabilidad ajustada al riesgo.
Video: El uso del indicador técnico Zigzag
Averigüe qué categoría de su fondo está en. Morningstar divide todos los fondos en distintas categorías para evitar confusiones y comparaciones.
Aprender cómo se ocupa el sistema de riesgo. Todos los fondos se clasifican de mayor a menor, en función de sus penas de riesgo. Cuanto más amplia sea la variación de mes a mes es para un fondo dado, mayor es su factor de riesgo.
Averiguar dónde se encuentra su fondo. El 10 por ciento de los fondos se considera de alto riesgo por Morningstar, con el siguiente 22,5 por ciento considera que estar por encima de riesgo medio. El medio 35 por ciento se llama media y la parte inferior 22,5 por ciento está por debajo de la media. Sólo el 10 por ciento de los fondos se le dio la designación de ser de bajo riesgo.
Medir su riesgo. Si su fondo tiene una clasificación media y superior, que es un claro indicador de que se espera que venga con poco riesgo grave.
Consejos advertencias
- Tenga en cuenta que los cálculos de riesgo Morningstar tienen un énfasis en la variación a la baja.
- La rentabilidad ajustada al riesgo se basa en la teoría económica de la utilidad esperada. En pocas palabras, esto indica que los inversores están más preocupados por la pérdida financiera inesperada que con el potencial de hacer grandes cantidades de dinero.
- La menor variación que hay en un fondo de mes a mes, más baja es la calificación de riesgo. Por el contrario, cuanto más la variación, mayor es la calificación de riesgo.
- El sistema de riesgo Morningstar es relativo, lo que significa que sólo es aplicable a los fondos de la misma categoría. No trate de comparar los fondos de dos categorías diferentes.