Cómo evitar Estafas de Cheques

estafadores profesionales pueden hacer un excelente trabajo de falsificación de cheques de caja. La American Bar Association advierte a sus miembros que, también, se pueden tomar. El nivel de sofisticación involucrado en cheques de caja fraudulento significa que puede tomar varias semanas antes del crimen es descubierto por el banco. La ABA aconseja ponerse en contacto con el emisor de verificación antes de depositar el cheque en su cuenta para determinar su legitimidad. No llame a cualquier número de teléfono que aparece en el cheque, ya que ello podría ser una conexión directa con el estafador. Encontrar el número de teléfono del emisor de la comprobación de una fuente independiente. Un cheque de caja a menudo implica una compra importante, así que si le pagan con un instrumento de este tipo para un coche u otro artículo costoso, no suelte el artículo hasta que el banco emisor afirma la validez del cheque.

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Si usted está vendiendo un producto o servicio en o fuera de línea y alguien se ofrece a darle un cheque en una cantidad sustancialmente mayor que el importe de la compra, no caiga en la trampa. El "comprador" por lo general dice que se debe depositar el cheque, y luego lo cablear los fondos adicionales. Si eres un jugador, las probabilidades son terriblemente a favor del comprador que se presenta con un cheque falso - el que el banco podría aceptar inicialmente - y terminando en el gancho para toda cantidad. El envío de una transferencia de dinero es equivalente a enviar dinero en efectivo. Si hay mercancía, así que ya he enviado, estás ahí fuera, también. Rara vez hay una buena razón para que alguien le dé un cheque en una cantidad mayor que la que solicita.

Si recibe una carta cacareando que eres el afortunado ganador de un sorteo de lotería o extranjeras, no comenzar a celebrar. Es casi seguro que una estafa. En general, la carta incluye un cheque certificado que cubre los honorarios y los impuestos aplicables, que se le indica que depositar en su cuenta bancaria y luego transferir el dinero de inmediato a otra entidad. Una vez que se reciban los impuestos y tasas, que obtendrá su premio. Por supuesto, el cheque es falso, pero una vez que haya Cableada no el dinero que es responsable de la cantidad cuando su banco descubre el fraude.

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Video: ¿Cómo evitar fraude con cheques? | Cheques | Condusef

Si usted es víctima de una estafa con cheques falsos, reportar el incidente al Servicio de Inspección Postal de Estados Unidos - si la mercancía fue enviada por correo - y para la Comisión Federal de Comercio. Usted puede presentar una queja ante la FTC en línea a través de su servicio de Asistente de Queja. También debe presentar un informe ante la oficina del fiscal general de su estado.