¿Quién es el responsable de cheques fraudulentos?
Falsificados o cheques fraudulentos se han vuelto más frecuentes que nunca, con la ayuda de las estafas por Internet. A menudo, el primer signo de que un cheque es malo es la mala sensación que se obtiene cuando se retire. Sin embargo, la victimización no termina cuando se entera de la verificación no es real.
El escenario
La fuente más común de cheques fraudulentos proviene de las estafas por Internet. A menudo incluyen alguien que quiere pagar más de lo que lo solicitado por nada en realidad, todo ello sin la reunión cara a cara. A cambio, usted es cablear el exceso de fondos a un tercero, por cualquiera de una serie de razones.
El problema
El problema comienza cuando se deposita el cheque en su banco. El cajero en el contador aceptar el cheque a su valor nominal y acreditar el dinero a su cuenta. Esto no significa que el cheque es real.
la estafa
Como FakeChecks.org ha declarado: "No hay ninguna razón legítima por qué alguien le daría un cheque o giro postal y le pedirá que gire dinero en cualquier lugar de retorno". Lo hacen porque saben que después de que les gire dinero que será libre y claro. Cuando el banco descubre que el cheque es falso, que el titular de la cuenta tienen que rendir cuentas. cargos legales se producirán para una persona que no reembolsa el banco para la actividad fraudulenta.
Señales
A menudo hay una serie de indicadores de que un cheque es falso. La forma más sencilla de determinar esto es llamar al banco en el que se gira el cheque y les pregunta si el número de ruta, que se encuentra abajo a la izquierda, y el número de cuenta corriente, por lo general en el centro, son auténticos.
Informe
Reportar todos los incidentes de fraude de cheques a las autoridades correspondientes. estafas por Internet que dan lugar a fraude con cheques pueden ser reportados en línea a través FakeChecks.org y Centro de Fraudes de la Liga Nacional de Consumidores. Su policía local también puede ser contactado.