Cómo crear un estado financiero
Los estados financieros se utilizan para proporcionar una visión general de lo que una persona debe, y lo que ella posee. Los estados financieros se componen de dos conjuntos de números: el balance, que muestra lo que debe y cuánto de propia y la cuenta de resultados que muestra sus ingresos semanales y gastos para su estilo de vida. La combinación de estas dos afirmaciones da una idea general de su salud financiera. Este cuadro general se utiliza a menudo para los préstamos, el crédito y para ver la relación global-deuda-ingreso.
Contenido
Cosas que necesitará
- saldos bancarios
- saldos de inversión
- los saldos de préstamos
- valor inmobiliario
- gastos totales
- ingresos totales
La hoja de balances
El uso de Excel o similares de software, abra una plantilla de balance. Iniciar sesión en el sitio Web del banco y encontrar sus resúmenes de cuenta.
Encuentra los totales actuales para cada cuenta. Transferir estos números en la página del banco en el balance general en el espacio apropiado. La plantilla le mostrará dónde colocar estos números.
Video: Como Crear tu Hoja de Estado de Resultado en Excel
Encuentra sus cuentas hipotecarias siguiente. Estos también se pueden encontrar en la página web de su prestamista hipotecario. A menudo, si usted tiene esta cuenta con la misma entidad financiera que mantiene sus cuentas corrientes y otras cuentas, puede acceder a esta información mediante el paso anterior. Transferir el principal actual para el balance de situación en el espacio apropiado.
Póngase en contacto con un tasador de bienes raíces y obtener el valor actual de mercado de sus propiedades inmobiliarias. Este paso no tiene que ser hecho cada mes, sólo una vez cada cuatro meses. Este número va en la columna del activo de su balance.
Comprobar el valor actual de sus acciones y las inversiones. Esto también se puede encontrar en la página web de su agente de bolsa o uno de los muchos sitios de inversión de autoservicio. Es necesario el valor actual de sus inversiones para este mes. Transferir esos números a la casilla correspondiente en su balance.
Video: Balance General y Estado de Resultado
Encuentra todos sus saldos de préstamos. Esto incluye automóviles, tarjetas de crédito, préstamos estudiantiles y cualquier pago a plazos. Una vez más, esto se puede hacer en línea visitando el titular de la cuenta y acceder a su cuenta. La transferencia del saldo pendiente actual de la columna de la responsabilidad de su balance.
La cuenta de resultados
Encuentra la plantilla de hoja de ingreso de su software de hoja de cálculo. Abrir esta plantilla y volver al sitio web del banco. Ingrese a su cuenta bancaria de nuevo.
Descarga todas sus transacciones durante los últimos 30 días para cada cuenta. Guarde este archivo como un archivo CSV o archivo de valores separados por comas. Esto hace que la información sea más fácil trabajar con Excel y otros programas de hojas de cálculo.
Video: Cómo hacer un estado de resultados paso a paso
Categorizar cada uno de los elementos en sus estados de cuenta. Por lo general, va a utilizar categorías tales como alimentos, ropa y medicina. La plantilla tendrá una lista de opciones para ayudarle con esto. Cuando esté listo para encontrar los totales de cada categoría, utilice "Datos> Filtro> Autofilter> Autosuma" rellenando las células solicitados para encontrar los totales.
Ponga totales en el espacio correspondiente en la hoja de cálculo. Esto le dará sus gastos e ingresos. Su ingreso debe ser el mayor de los dos números.