Cómo obtener una cuenta fiduciaria
Un "Totten confianza" es un tipo de cuenta financiera que permite a un otorgante fiduciaria en la que el dinero para un heredero o para completar las transacciones financieras, tales como el pago de las partes involucradas en la confianza. Configurar una cuenta de fideicomiso Totten debe hacerse en persona y requiere algo de paperwork- sin embargo, un representante del banco puede responder a cualquier pregunta que tenga en el día. Sólo un otorgante confianza o fiduciario puede configurar una cuenta de fideicomiso Totten.
Contenido
Cosas que necesitará
- contrato de depósito
- tarjeta de firma
Traer su documento de confianza con usted a un banco local. Hablar con un gerente de banco acerca de cómo solicitar una cuenta de fideicomiso Totten. Identificarse como la confianza otorgante / Fiduciario. Si usted actúa como co-fiduciario del fideicomiso con un cónyuge o un asesor financiero, identificar a esta persona y proporcionar su título.
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Completar un contrato de depósito. Introduzca su nombre y el nombre del fiduciario sucesor designado para dirigir la confianza después de su muerte. Al introducir el nombre de un administrador en una cuenta Totten, que le está proporcionando acceso completo a los registros financieros de la cuenta.
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Proporcionar el nombre de un beneficiario a quien usted quiere que su confianza Totten para transferir después de su muerte. Hacer la cuenta "abona en la muerte" (POD). Una designación POD impide que un beneficiario de poseer interés legal en la cuenta durante su vida.
Nombrar a sí mismo, un Co-Fiduciario o de un fiduciario sucesor como el dueño de la cuenta. Añadir "ttee", que es la abreviatura de Fiduciario, después del nombre del administrador.
Firmar y fechar el contrato de depósito y firmar una tarjeta de firma para completar el proceso.
Consejos advertencias
- Todas las formas son proporcionados por la entidad bancaria con la que se abre una cuenta de fideicomiso.
- Un activo es un elemento que genera un flujo de caja. Los ejemplos incluyen propiedad personal, reliquias y objetos de colección.