Cómo calcular las tasas de rendimiento de inversión
En cuanto a una declaración de fin de año en el que se muestra la "tasa de retorno" de las inversiones sólo se cuenta parte de la historia en la declaración. Si se trata de un porcentaje de rendimiento anual (APY) o tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR), es importante para el inversor a entender cómo estos se calculan para asegurarse de que los números que están leyendo son lo que esperan. Estos son dos de los muchos tasas de rendimiento y más a menudo se utilizan con los cálculos de inversión de finanzas personales.
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Video: Calculo del monto para una inversion en capital, con un plazo y tasa de interés
Supongamos, por ejemplo, una inversión de $ 10.000 con un rendimiento del 6 por ciento trimestral que los compuestos que se realizará durante tres años.
Convertir el tipo de interés en un punto decimal dividiéndolo por 100. En nuestro ejemplo, 6% / 100 = 0,06.
Determinar el número de compuestos en el año. Dado que nuestro ejemplo es trimestral, este número es 4. Divide esto en el número obtenido en el paso 2. Ejemplo: 0,06 / 4 = 0,015.
Video: Cálculo de la TIR (Tasa Interna de Retorno)
Añadir uno (1) para el número determinado en el paso 3. Ejemplo: 1 + 0,015 = 1,015.
Video: 1435-tasa de rendimiento
Multiplicar el número de compuestos por año con el número de años se llevará a cabo la inversión. Ejemplo: 4 x 3 = 12. Elevar el número de la etapa 4 por este exponente. Ejemplo: 1.015 a la potencia 12 = 1,19561817.
Multiplicar el número en el paso 5 con la cantidad invertida. Ejemplo: $ 10.000 x 1,19561817 = $ 11,956.18. Esta es la cantidad que la inversión original ganará lo largo de los tres años de interés compuesto trimestralmente.
Cómo calcular la tasa compuesta anual
Video: Cómo entender las Tasas de Rentabilidad en Fondos de Inversión
Asumir en este ejemplo una inversión de $ 10.000 está por valor de $ 12.000 al final del año 1, $ 13.000 al final del año 2 y $ 15.000 al final del año 3.
Divida la cantidad inicial por el valor final. Ejemplo: $ 15.000 / $ 10.000 = 1,5.
Dividir el número de años invertidos por 1. Entonces utilizar este número como el exponente para elevar el valor derivado en el paso 2. En el ejemplo: 1/3 años de inversión = 0,3333. Luego 1,5 elevó 0,3333 = 1,14469877.
Restar 1 de este número y luego multiplicar este resultado por 100. Ejemplo: 1,14469877-1 = 0,1446. La tasa de crecimiento compuesto es 14,46 por ciento.