La transferencia de un certificado de depósito en un fideicomiso
Muchos inversores establecer un fideicomiso revocable en la planificación del patrimonio para ayudar a los beneficiarios de nombre y contingencias en herencias. Un fideicomiso revocable permite al administrador para utilizar los activos durante su vida con las designaciones de fideicomiso irrevocables una vez que el fiduciario muera. El establecimiento de la confianza es el primer paso en la ejecución adecuada del plan de sucesión. La financiación de la confianza es la segunda. cuentas de inversión, tales como certificados bancarios de depósito (CD) se deben transferir por lo que la confianza es el propietario del activo.
Contenido
Cosas que necesitará
- los documentos de fideicomiso
- Identificación
Video: 019 CERTIFICADO DE DEPÓSITO
Ir al banco donde tiene la cuenta de CD. Una cuenta de CD ha designado a un acuerdo con las sanciones por retiro anticipado. Haga esto tan pronto como se establece la confianza, independientemente de dónde se encuentre en el plazo del CD.
Proporcionar al representante del banco con el número de cuenta de CD, su identificación y su documento de fideicomiso. Preguntar al representante de lo que están a su disposición opciones y si hay sanciones con el movimiento. La mayoría de bancos abrir una nueva cuenta de CD bajo el fideicomiso e incluso pueden renunciar a las sanciones, aunque algunos bancos van a cambiar el nombre de una cuenta de CD existente.
Llenar toda la documentación apropiada para el banco. El representante hará una copia de su documento de fideicomiso para los registros bancarios y pedirá que firme una nueva tarjeta de firma como fiduciario de la cuenta fiduciaria.
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Confirmar que la cuenta se titula apropiadamente con el nombre de confianza, como el administrador y la fecha de la confianza. La fecha es imperativo que las personas pueden actualizar fideicomisos con el tiempo outdating un fideicomiso de fecha anteriormente.
Consejos & advertencias
- Si no se mueve activos en el fideicomiso significa que la confianza no es el control de los activos, ni es la confianza capaz de ejecutar los bienes en caso de muerte. Esto significa que el CD se podría enviar en sucesión, contradiciendo toda la razón para establecer un fideicomiso.